ค่านิยมครอบครัวของ Warren Buffett: เลี้ยงลูกอย่างไรให้เหมาะสม

หลัก / ความรู้สึก

เมื่ออายุ 22 ปี Warren Buffett นักลงทุนที่ยังไม่รู้จักแต่งงานกับ Susan Thompson พวกเขาเลี้ยงลูกสามคนด้วยกัน: Susan Alice, Howard และ Peter เด็กทั้งสามเดินตามรอยเท้าของพ่อแม่และมีส่วนร่วมอย่างแข็งขันในงานการกุศล ในปี 2547 ซูซานทอมป์สันบัฟเฟตต์เสียชีวิตด้วยโรคมะเร็ง ในการประชุมสุดยอดการกุศล Forbes ครั้งที่สองวอร์เรนบัฟเฟตต์ได้ตอบคำถามหลายข้อเกี่ยวกับการเลี้ยงดู

วอร์เรนคนรวยเลี้ยงลูกปลูกฝังค่านิยมของพวกเขาอย่างไร? สิ่งนี้เกิดขึ้นในครอบครัวของคุณได้อย่างไร?

วอร์เรนบัฟเฟตต์: ลูก ๆ ของเราเติบโตมาในสภาพแวดล้อมปกติ เราใช้ชีวิตทั้งหมดในบ้านหลังเดียวกันซึ่งฉันซื้อเมื่อปีพ. ศ. 2501 พวกเขาไม่ได้อาศัยอยู่ในบ้านใหม่ราคาแพงไม่ได้บินด้วยเครื่องบินส่วนตัว พวกเขาขึ้นรถไปโรงเรียน สมาชิกทุกคนในครอบครัวบัฟเฟตต์ในโอมาฮาไปโรงเรียนของรัฐ เด็กไปโรงเรียนเดียวกับที่แม่เรียน เราอาศัยอยู่ในพื้นที่ที่รายได้เฉลี่ยของเพื่อนบ้านตามมาตรฐานของวันนี้คือ 75,000 เหรียญต่อปีหรือมากกว่านั้น ดังนั้นพวกเขาจึงไม่คิดว่าเรามีความแตกต่างทางการเงินจากคนอื่น ๆ

คุณพยายามที่จะไม่เปลี่ยนวิถีชีวิตของคุณเมื่อดวงชะตาของคุณเพิ่มขึ้นจริงหรือ?

วอร์เรนบัฟเฟตต์: ไม่ฉันแค่ใช้ชีวิตตามที่เห็นสมควรส่วนภรรยาของฉันก็ใช้ชีวิตเหมือนเดิมและลูก ๆ ก็เติบโตมาด้วยทัศนคติแบบเดียวกัน

เราจะได้อะไรก็ได้ แต่เราไม่ได้มีความโลภหรืออะไรแบบนั้น เรามีความสุขกับชีวิต และเพื่อนบ้านไม่คิดว่าเราทำอะไรเป็นพิเศษ แม้ว่าพวกเขาจะสงสัยเกี่ยวกับอาชีพของฉันเพราะเป็นเวลาประมาณหกปีที่ฉันไม่มีสำนักงานด้วยซ้ำ หลายปีมานี้ฉันทำงานจากที่บ้านในห้องนอนของฉันและไม่มีเลขานุการหรือนักบัญชี ดังนั้นจึงไม่มีเหตุผลที่เด็กจะพัฒนาความสัมพันธ์พิเศษกับเงิน

ปีเตอร์เมื่อคุณพบว่าพ่อของคุณอยู่ในรายชื่อชาวอเมริกันที่ร่ำรวยที่สุดของฟอร์บส์คุณรู้สึกอย่างไรกับเรื่องนั้น? สิ่งนี้ส่งผลต่อการเลี้ยงดูของคุณหรือไม่?

ปีเตอร์บัฟเฟตต์: เป็นช่วงเวลาที่เราค้นพบว่าครอบครัวเรามีเงินเท่าไหร่ ไม่ได้ล้อเล่น. ฉันอายุ 20 แล้วแม่กับฉันก็คุยกันเพราะไม่มีที่ไป - ที่นี่เขาอยู่ในการจัดอันดับนี้ พวกเราหัวเราะเยาะ:“ มันไม่ตลกเหรอ? นั่นคือเรารู้ว่าเราเป็นใคร แต่ตอนนี้ทุกคนปฏิบัติต่อเราไม่เหมือนกัน " มันเป็นการเปลี่ยนแปลงที่น่าอัศจรรย์แม้ว่าจะไม่เป็นที่สังเกต - เห็นได้ชัดว่าเป็นเพราะเราไม่ได้อาศัยอยู่ในโลกนั้นหรือในวัฒนธรรมประเพณีที่มีการจัดแสดงความมั่งคั่ง เพื่อนเราแปลกใจพอ ๆ กับเรา

วอร์เรนบัฟเฟตต์: เมื่อถึงเวลานั้นเด็ก ๆ ได้ก่อตั้งขึ้นแล้วและพวกเขาเข้าใจว่าเพื่อนของพวกเขาคือใครและพวกเขาเป็นเพื่อนกันเพราะพวกเขาชอบสื่อสารไม่ใช่เพราะพวกเขาเป็นลูกของพ่อแม่ที่ร่ำรวยหรืออะไรทำนองนั้น

วอร์เรนคุณตัดสินใจสละโชคส่วนใหญ่เพื่อสนับสนุนโครงการการกุศลได้อย่างไร? คุณตัดสินใจได้อย่างไรว่าจะปล่อยให้ลูก ๆ มีเงินเท่าไหร่และทำไมคุณถึงตัดสินใจที่จะมอบความไว้วางใจให้พวกเขาจัดการกองทุน

วอร์เรนบัฟเฟตต์: ภรรยาของฉันและฉันตัดสินใจแบบนั้นเมื่อเราอายุ 20 ปีเรามีทุกสิ่งที่ต้องการ ฉันบอกเธอว่าจะมีเงินมากขึ้นและเธอก็หัวเราะ

เราเริ่มรากฐานครอบครัวในปี 1960 นอกจากนี้เรายังได้ร่วมกันตัดสินใจว่าเราสามารถมีรากฐานครอบครัวใหญ่ ๆ ได้ แต่ลูก ๆ ทั้งสามคนควรมีรากฐานที่แยกจากกัน

ฉันได้เห็นฐานรากที่มีปัญหามากมายเกิดขึ้นเนื่องจากญาติหลายคนนั่งอยู่ในคณะกรรมการและดูเหมือนว่าบางคนจะละเลยผลประโยชน์ของพวกเขาและในทำนองเดียวกัน สิ่งเหล่านี้มีแนวโน้มที่จะแย่ลงและญาติ ๆ ก็เริ่มจำได้ว่ามีตัวหนึ่งบิดหางแมวของพี่ชายเมื่อเขาอายุได้หกขวบ ( หัวเราะ) และคุณก็รู้ว่ามันจะไม่จบแค่นั้น

เมื่อประมาณ 25 ปีที่แล้วเราได้จัดสรรเงินจำนวนเล็กน้อยที่เด็กทุกคนจะได้รับ จากนั้นในช่วงปลายทศวรรษ 1990 ฉันได้ก่อตั้งธุรกิจขึ้นสามแห่งและมอบให้เด็ก ๆ ในวันคริสต์มาส เราเริ่มต้นด้วยเงินคนละ 10 ล้านเหรียญ แต่บอกว่าจะมีมากกว่านี้และสั่งไม่ฟ้องกัน ในการกุศลมักไม่ชัดเจนเสมอไปว่ากิจกรรมประเภทใดที่จะให้ผลตอบแทน เราเลยตั้งใจว่าจะเพิ่มเงินระหว่างทาง แต่เพิ่มเท่า ๆ กัน

ฉันไม่ได้ดำรงตำแหน่งคณะกรรมการบริหารของกองทุนทั้งสามนี้ ภรรยาก็ห่างไกลจากคำแนะนำเช่นกัน เงินทุนนี้มอบให้กับเด็ก ๆ ทั้งหมด เราเพิ่มจำนวนเงินหลายครั้งและเมื่อเราทำครั้งสุดท้ายสำหรับวันเกิดของฉันฉันเพิ่มจำนวนเงินที่เข้ากองทุนแต่ละกองทุนเป็นสองเท่า จดหมายที่ฉันสอนเด็ก ๆ ว่าต้องทำอย่างไรอยู่ที่ BerkshireHathaway.com ในนั้นฉันบอกว่าฉันคาดหวังว่าพวกเขาจะล้มเหลวในบางประเด็น หากไม่เกิดขึ้นแสดงว่าพวกเขากำลังทำอะไรผิดพลาด ฉันยังเขียนว่าฉันภูมิใจในตัวลูก ๆ ทั้งสามและเห็นด้วยกับทางเลือกใด ๆ ของพวกเขาเกี่ยวกับวิธีจัดการกับเงิน นี่เป็นแนวทางที่ง่ายมาก

ปีเตอร์ทั้งหมดนี้มีลักษณะอย่างไรจากด้านข้างของคุณ?

ปีเตอร์บัฟเฟตต์: พี่สาวของฉันโทรหาฉันในเดือนมีนาคม 2549 และพูดว่า "คุณอยู่ไกลจากแฟกซ์หรือไม่" ฉันไปที่เครื่องซึ่งออกข้อความว่าพ่อกำลังจะทำทั้งหมดนี้ ไม่มีการสนทนาเบื้องต้น เริ่มแรกเรามีกองทุนขนาดเล็กมาก แต่หลังจากปี 2542 มันก็มีขนาดใหญ่มาก มันเพิ่มขึ้นจาก 10 ล้านเหรียญเป็นประมาณ 120 ล้านเหรียญในเวลาประมาณหกปี และโดยธรรมชาติเราได้เรียนรู้มากมายในช่วงเวลานี้

มีอะไรเปลี่ยนแปลงในชีวิตของคุณ?

ปีเตอร์บัฟเฟตต์: เจนนิเฟอร์ภรรยาของฉันช่วยฉันเรื่องเงินทุนมากมายเพราะฉันจริงจังกับอาชีพการงานของฉัน (ปีเตอร์บัฟเฟตต์เป็นนักดนตรีที่ประสบความสำเร็จได้รับรางวัลเอ็มมีสาขาดนตรีจากภาพยนตร์สารคดี Wisconsin: An American Portrait - ฟอร์บ). ยิ่งไปกว่านั้นฉันมีชีวิตของตัวเองซึ่งทุกวันถูกกำหนดไว้

สองปีที่เราเพิ่งฟัง เราไปเที่ยวนิวยอร์กและเป็นเหมือนชั้นเรียนปริญญาโทเพราะเราสามารถสื่อสารกับใครก็ได้ เป็นเรื่องตลกคุณรู้ไหมเมื่อคุณมีเงินทุนพันล้านเรื่องตลกของคุณจะสนุกขึ้นคุณดูดีขึ้นมันวิเศษมาก

และผู้คนยินยอมที่จะพบกับคุณ

ปีเตอร์บัฟเฟตต์: แน่นอน เราเคารพเวลาและความพยายามของผู้อื่น แต่ได้พบกับทุกคนเพื่อเรียนรู้มากมาย และนี่เป็นสิ่งล้ำค่าจริงๆ

วอร์เรนการส่งเสริมให้เด็กทำในสิ่งที่ต้องการมีความสำคัญเพียงใด?

วอร์เรนบัฟเฟตต์: เราไม่เคยให้คำแนะนำใด ๆ แก่พวกเขา แต่ฉันคิดว่าพวกเขาซึมซับคุณค่าที่มีความหมายต่อแม่และตัวฉันเอง ประเด็นหลักประการหนึ่งที่ฉันรู้สึกขอบคุณพ่อมากที่สุดคือการอนุมัติงานใด ๆ ของฉัน เขาไม่ได้พยายามแปลความคิดของเขาผ่านฉัน และฉันพยายามส่งต่อสิ่งนี้ให้กับลูก ๆ ของฉัน

วอร์เรนบัฟเฟตต์ - มหาเศรษฐีในอนาคตและเป็นหนึ่งในบุคคลที่ร่ำรวยที่สุดในโลก - เกิดในเมืองที่ใหญ่ที่สุดของเนบราสก้า - โอมาโฮ พ่อแม่ของเขาเป็นตัวแทนทั่วไปของแบบครอบครัวชาวอเมริกัน พ่อเป็นพ่อค้าในตลาดหลักทรัพย์ (ต่อมาเป็นสมาชิกสภาคองเกรส) แม่เป็นแม่บ้านที่มีอดีตนางแบบอยู่ข้างหลัง โรเบิร์ตเป็นลูกคนสุดท้องในครอบครัวเขามีพี่สาวสองคน - ดอริสและโรเบอร์ตา เช่นเดียวกับคนที่ประสบความสำเร็จและร่ำรวยวอร์เรนเติบโตมาตามพ่อของเขาซึ่งเป็นผู้ประกอบการที่ดี สิ่งนี้มีผลกระทบอย่างมากต่อการก่อตัวของผลประโยชน์ของวอร์เรนและบุคลิกภาพของเขาโดยรวม

ครอบครัวบุฟเฟ่ต์รู้สึกดี แต่วอร์เรนรู้ดีเสมอว่าเขาต้องการมากกว่านี้ ต่อหน้าต่อตาพ่อของเขาซึ่งวางแผนจะเป็นนักข่าวครั้งหนึ่งตัดสินใจที่จะคุ้นเคยกับตลาดหลักทรัพย์ในเวลาอันรวดเร็ว - การขายหลักทรัพย์เป็นที่ต้องการมากขึ้นกว่าเดิม เกิดในช่วงภาวะเศรษฐกิจตกต่ำครั้งใหญ่บัฟเฟตต์จูเนียร์ได้เรียนรู้บทเรียนของช่วงเวลาที่ยากลำบากนี้ตลอดไป - คุณควรพยายามที่จะร่ำรวยมาก ๆ อยู่เสมอ

ปีแรก ๆ

ในปีพ. ศ. 2485 ชายคนนี้ต้องออกจากโรงเรียนอันเป็นที่รักในโอมาฮาพ่อของเขาชนะการเลือกตั้งสมาชิกรัฐสภาสหรัฐฯและทั้งครอบครัวย้ายไปวอชิงตัน ที่นี่เขาจบการศึกษาจากโรงเรียนมัธยมต้น Alice Deal และโรงเรียนมัธยม Woodrow Wilson ในเวลาเดียวกันชายหนุ่มไม่ลืมเป้าหมายของเขาเลยแม้แต่วินาทีเดียวซึ่งเขาตั้งเป้าหมายไว้สำหรับตัวเองตอนอายุ 12 - ที่จะกลายเป็นมหาเศรษฐี

ก้าวแรก

การย้ายไปวอชิงตันกลายเป็นเรื่องยากสำหรับวอร์เรนอย่างไรก็ตามในสถานที่แห่งใหม่เด็กชายผู้กล้าได้กล้าเสียพบว่ามีอะไรต้องทำซึ่งทำให้ความเศร้าโศกของเขาสดใสขึ้น แน่นอนว่าอาชีพนี้ทำเงินได้ ด้วยการส่งหนังสือพิมพ์ 500 ฉบับที่หน้าโรงเรียนทุกเช้าในห้าเส้นทางที่แตกต่างกันเขาสามารถรวบรวมทุน "จริงจัง" แห่งแรกของเขาได้ เงินเดือนของบัฟเฟตต์ 175 เหรียญต่อเดือนเท่ากับผู้ใหญ่ เมื่ออายุ 14 ปีชายหนุ่มมีทรัพย์สิน 1,200 ดอลลาร์ซึ่งเขาลงทุนซื้อที่ดินในเนบราสก้าบ้านเกิดของเขา เพื่ออะไร? เพื่อรับรายได้มากขึ้นด้วยการปล่อยเช่า

ในโครงการธุรกิจถัดไปวอร์เรนได้ดึงดูดคนแปลกหน้าแล้ว ในช่วงมัธยมปลายวอร์เรนและเพื่อนตัดสินใจซื้อเครื่องสล็อตที่ปลดประจำการซึ่งมีราคาอยู่ระหว่าง 25 ถึง 75 เหรียญ บัฟเฟตต์ลงทุนในกองทุนและเพื่อนของเขาที่ชื่นชอบงานช่างก็พาพวกเขาเข้าทำงาน นอกจากนี้ยังมีการติดตั้งอุปกรณ์ในร้านทำผมซึ่งเป็นที่นิยมอย่างมาก ทุกคนอยู่ในชุดดำ: คนที่รอเวลาเล่นเกมเจ้าของที่ได้รับเปอร์เซ็นต์ที่ดีจากรายได้ของผู้ประกอบการรุ่นใหม่และแน่นอนว่าเพื่อน ๆ เอง หลังจากทำเงินบัฟเฟตต์ขายธุรกิจของเขาหลังจากสำเร็จการศึกษาในราคา 1,200 ดอลลาร์

การศึกษาของ Warren Buffett

บัฟเฟตต์บอกลาเครื่องจักรไปเรียนที่โรงเรียนการเงินของมหาวิทยาลัยเพนซิลเวเนีย วอร์เรนอายุ 17 ปีผู้อ่านหนังสือเกี่ยวกับธุรกิจมากมายและมีประสบการณ์ในการเป็นผู้ประกอบการรู้สึกผิดหวังเล็กน้อยกับระดับการสอน

แต่การฝึกอบรมใช้เวลาไม่นานผู้ชายคนนี้ถูกกำหนดให้กลับไปที่เนบราสก้า หลังจากพ่อของเขาออกจากสภาคองเกรสในปีพ. ศ. 2491 บัฟเฟตต์ย้ายไปเรียนที่มหาวิทยาลัยเนแบรสกา - ลินคอล์น หลังจากจบการศึกษาในปี 2492 วอร์เรนได้รับปริญญาตรีด้านบริหารธุรกิจ จากนั้นก็มี Harvard ซึ่งการฝึกอบรมไม่ได้ผลและต่อมาคือ Columbia University Business School ซึ่งวอร์เรนประทับใจเบนจามินเกรแฮมนักลงทุนมืออาชีพและนักเศรษฐศาสตร์อย่างมาก ตามที่บัฟเฟตต์เองเกรแฮมมีอิทธิพลต่อชีวิตของเขามากที่สุดรองจากพ่อของเขา หลังจากอ่านหนังสือของนักเศรษฐศาสตร์ "The Intellectual Investor" ซึ่งกระตุ้นให้ไม่ทำตามกระแสของวอลล์สตรีทบัฟเฟตต์ได้รับแรงบันดาลใจมากจนเขาใช้มันเป็นพื้นฐานในการสร้างธุรกิจต่อไป นอกจากนี้หลังจากจบการศึกษาจากมหาวิทยาลัยบัฟเฟตต์ยังสามารถทำงานภายใต้คำแนะนำของเกรแฮมซึ่งกลายเป็นโรงเรียนที่ยอดเยี่ยมสำหรับเขาทั้งในด้านธุรกิจและในชีวิต

กิจกรรมระดับมืออาชีพ

ในปีพ. ศ. 2500 บัฟเฟตต์ตัดสินใจทำธุรกิจอิสระเป็นครั้งแรกหลังจากกลับไปที่โอมาฮาบ้านเกิดของเขาเขาได้สร้างองค์กรการลงทุน ด้วยความพากเพียรและความพากเพียรเขาโน้มน้าวให้ผู้ประกอบการจำนวนหนึ่งมอบความไว้วางใจให้เขาด้วยเงินจำนวน 25,000 ดอลลาร์ และได้ผล! โปรแกรมของเขามีน้อยมาก - 10% ต่อปี (เพื่อให้สูงกว่าการเติบโตของ Dow Jones) สองปีต่อมาเมื่อองค์กรถูกยุบการลงทุนเพิ่มขึ้น 29.5% ในขณะที่ Dow Jones - เพียง 7.4%

โครงการต่อไปคือโรงงานสิ่งทอที่เกือบจะล้มละลายซึ่งอยู่ในสภาพที่น่าเสียดายเช่นเดียวกับอุตสาหกรรมสิ่งทอทั้งหมดในสหรัฐอเมริกา ด้วยการซื้อหุ้นอย่างกระตือรือร้นและต่อมาเป็นผู้นำการผลิต (49% ของหุ้นที่จำหน่าย) วอร์เรนกลายเป็นเจ้าของจากผู้นำตลาดการเงินซึ่งมีมูลค่าประมาณ 360 พันล้านเหรียญ - เจ้าของโรงงาน Berkshire Hafrtway

จากนั้นก็มีโครงการมากมายและไม่ใช่การลงทุนขนาดใหญ่ แต่อีกระลอกหนึ่งของความสำเร็จแซงหน้าบัฟเฟตต์ในทศวรรษที่ 70 พระราชบัญญัติความช่วยเหลือทางสังคมซึ่งส่งผ่านในสหรัฐอเมริกาในปี 2510 ผลักดันให้นักธุรกิจเข้าซื้อ บริษัท ประกันภัย 5 แห่งพร้อมกันซึ่งต่อมาได้เพิ่มโชคลาภเป็น 28,000 ล้านดอลลาร์

วอร์เรนบัฟเฟตต์ในสหัสวรรษใหม่

แม้ว่าการพัฒนาธุรกิจของบัฟเฟตต์จะลดลงในช่วงครึ่งหลังของศตวรรษที่ 20 แต่เขาก็ยังคงมีบทบาทในสหัสวรรษใหม่ ดังนั้นในปี 2552 ทรัพย์สินที่มีขนาดใหญ่อยู่แล้วของนักธุรกิจได้รับการเติมเต็มด้วยรถไฟ BNSF Railway ข้ามทวีปและในปี 2558 กับเกาะเซนต์โทมัสในทะเลอีเจียน (ร่วมกับอเลสซานโดรโปรโต) นอกจากนี้บัฟเฟตต์ติดตามแนวโน้มในตลาดอย่างไม่รู้จักเหน็ดเหนื่อย - เขายังเปลี่ยนประเภทการลงทุนของเขาด้วยซ้ำ หากก่อนหน้านี้นักลงทุนต้องการลงทุนในธุรกิจการผลิตการขนส่งและการประกันภัยจากนั้นในปี 2559 เขาได้เข้าซื้อหุ้น Apple มูลค่า 1 พันล้านดอลลาร์หลังจากนั้นเพิ่มขึ้นเล็กน้อยเป็น 1.6 พันล้านดอลลาร์ ก่อนหน้านี้นักธุรกิจไม่ได้สังเกตเห็นกรณีของการลงทุนในองค์กรที่พัฒนาเทคโนโลยีขั้นสูง

การกุศล

วอร์เรนบัฟเฟตต์สมาชิกของมูลนิธิ Bill & Melinda Gates และสมาชิกในคณะกรรมการบริจาคเพื่อการกุศลทุกปี ดังนั้นเมื่อสัญญาว่าจะโอนทรัพย์สินส่วนใหญ่ไปยังองค์กรการกุศลมหาเศรษฐีจะหักเงินจากทรัพย์สินส่วนตัวของเขาทุกวันที่ 1 กรกฎาคม หนึ่งในการบริจาคดังกล่าวคือหุ้นของ Berkshire Hathaway (ประมาณ 1.9 พันล้านดอลลาร์) บัฟเฟตต์ยังดำรงสถานะ "คนใจบุญที่ใจกว้างที่สุด" - ในปี 2010 เขาประกาศโอนเงิน 37,000 ล้านดอลลาร์ (50% ของโชคลาภ) ไปยังมูลนิธิต่างๆ 5 แห่ง

ชีวิตส่วนตัว.

แม้จะมีตั๋วเงินจำนวนมหาศาลและโอกาสที่จะซื้อเกาะทั้งเกาะ แต่ชีวิตส่วนตัวของบัฟเฟตต์แทบจะเรียกได้ว่าไม่มีเมฆ ซูซานบัฟเฟตต์ภรรยาคนแรกของเขาซึ่งเขาอาศัยอยู่จนถึงปี 2520 ถึงแก่กรรมในปี 2547 วอร์เรนแต่งงานเป็นครั้งที่สองในวันเกิดปีที่ 76 ของเขานักการเงินที่ได้รับเลือกคือ Astrid Menks ผู้อพยพจากลัตเวีย ความสัมพันธ์ของบัฟเฟตต์กับเด็ก ๆ นั้นค่อนข้างซับซ้อน - มหาเศรษฐีที่พยายามเลี้ยงดูพวกเขาโดยไม่จีบสาวมักไปไกลเกินไป ดังนั้นครั้งหนึ่งซูซี่ลูกสาวของวอร์เรนขอให้เขาจอดรถด้วยเงิน 20 ดอลลาร์เธอจึงต้องเขียนใบเสร็จรับเงินสำหรับเงินที่ได้มาและลูกชายของโฮเวิร์ดซึ่งขอความช่วยเหลือจากพ่อในการซื้อฟาร์มก็ได้รับ แต่ใน รูปแบบที่ไม่คาดคิด - บัฟเฟตต์ซื้อฟาร์มและส่งมอบให้ลูกชายเช่า ดังนั้นจงทำความเข้าใจกับมหาเศรษฐีเหล่านี้

การ์ตูนเรื่องโปรดของบัฟเฟตต์คือ Duck Tales เป็นที่น่าสนใจว่าหลังจากศึกษาชีวประวัติของมหาเศรษฐีแล้วคุณสามารถวาดภาพเปรียบเทียบกับตัวละครหลักของเทปได้
สื่อเรียกบัฟเฟตต์ว่า "the Oracle of Omaha"
หลังจากอายุ 50 ปีชีวิตเพิ่งเริ่มต้น 99% ของโชคลาภที่บัฟเฟตต์ได้รับจากการแลกเปลี่ยนทศวรรษที่หกของเขา
บัฟเฟตต์รู้ราคาของทุกอย่างโดยเฉพาะเวลาของเขา - ในปี 2014 นักธุรกิจจากสิงคโปร์จ่ายเงิน 2.2 ล้านดอลลาร์เพื่อรับประทานอาหารกลางวันกับบัฟเฟตต์
การทำผลงานได้ดีกว่าตลาดคือจุดแข็งของบัฟเฟตต์ ในเรื่องนี้ประวัติของเขาเป็นนักลงทุนรายใหญ่ที่สุดในโลก

หนังสือของ Warren Buffett

นักลงทุนที่เก่งที่สุดในโลกในขณะที่เขาถูกเรียกเขาได้บอกเคล็ดลับความสำเร็จมากมายและได้แบ่งปันเคล็ดลับหลายร้อยรายการในหนังสือของเขา:

"บทความเกี่ยวกับการลงทุนการเงินองค์กรและการจัดการ บริษัท "

"กลับไปที่โรงเรียน! บทเรียนล้ำค่าของนักธุรกิจและนักลงทุนผู้ยิ่งใหญ่”

บัฟเฟตต์ยังเป็นตัวชูโรงของนักเขียนชาวอเมริกันและยุโรปหลายคน

หากคุณพบข้อผิดพลาดโปรดเลือกข้อความและกด Ctrl + Enter.

คุณต้องการประสบความสำเร็จร่ำรวยและเป็นอิสระมากขึ้นหรือไม่? จากนั้นอ่านเคล็ดลับที่เป็นประโยชน์จาก Warren Buffett - คนที่รวยที่สุดในโลก! ใช้งาน!

ใครมัน วอร์เรนบัฟเฟตต์?

นี่คือหนึ่งในนักลงทุนที่มีอิทธิพลและมีชื่อเสียงที่สุดในโลก!

บัฟเฟตต์ได้รับการจัดอันดับให้เป็นอันดับที่สามจากนิตยสาร Forbes ในฐานะบุคคลที่ร่ำรวยที่สุดในโลก โชคลาภของเขาอยู่ที่ประมาณ 46,000 ล้านเหรียญ

เขาได้รับทุนจากความสามารถในการลงทุนในตลาดหุ้น

ประสบการณ์ครั้งแรกของคุณ วอร์เรนบัฟเฟตต์ ตอนที่ยังเป็นเด็ก (ตอนนั้นเขาอายุ 11 ปี) ในการทำงานด้วย!.

ในช่วงหลายปีที่ผ่านมาเขาขอให้พ่อของเขาซื้อหุ้นของ Cities Service Preferred 3 หุ้น - 38 เหรียญต่อหุ้น

หลังจากนั้นไม่นานหุ้นก็เพิ่มขึ้นในราคาและมีมูลค่าถึง 40 ดอลลาร์และวอร์เรนตัดสินใจขายทันทีและทำกำไร

แต่หลังจากนั้นไม่นานราคาหุ้นก็เพิ่มขึ้นมากขึ้นและอยู่ที่ 200 ดอลลาร์แล้ว ตั้งแต่ วอร์เรนบัฟเฟตต์ ครั้งแล้วครั้งเล่าว่าเขาจะไม่ "ขับม้า" (นั่นคือการวิ่ง)

ต้องขอบคุณประสบการณ์นี้ - บัฟเฟตต์สามารถสร้างรายได้ให้กับตัวเองอย่างคุ้มค่า!

ฉันต้องการทราบว่าตำแหน่งในชีวิต วอร์เรนบัฟเฟตต์ และคำแนะนำอันล้ำค่าของเขาจะเป็นประโยชน์ไม่เพียง แต่สำหรับผู้ที่ทำงานในตลาดหุ้นเท่านั้น แต่ยังรวมถึงผู้เริ่มต้นด้วยผู้ที่กำลังพิจารณาหารายได้ด้วยตลาด Forex - ทุกคนที่ต้องการร่ำรวยและเป็นอิสระ!

เคล็ดลับอันมีค่าจาก Warren Buffett สำหรับผู้ที่ต้องการประสบความสำเร็จ:

เคล็ดลับ # 1: จำไว้ว่าคุณควรลงทุนในตัวเองเสมอ!

“ ทุกวันทำงานในจุดที่อ่อนแอของตัวละครทำให้ดีที่สุดพัฒนาความสามารถและทักษะของคุณ

การลงทุนในตัวเองไม่ได้หมายความว่าคุณจะต้องเสียเงินเรียนมหาวิทยาลัยเสมอไป

ฉันมีวุฒิบัตร 2 ใบ แต่ฉันไม่ได้แขวนไว้ที่ผนังฉันไม่รู้ด้วยซ้ำว่าพวกเขาอยู่ที่ไหน! "

เคล็ดลับ # 2: เรียนรู้ที่จะปฏิเสธ!

วอร์เรนบัฟเฟตต์ ฉันพูดย้ำเสมอ:“ คุณไม่สามารถจัดการและควบคุมเวลาได้เต็มที่ถ้าคุณไม่เรียนรู้!

เคล็ดลับ # 3: อย่าฟังคนอื่น!

“ พยายามอย่าตัดสินใจตามความเห็นของคนอื่น

ในช่วงเริ่มต้นอาชีพของฉันฉันถูกทำนายถึงความล้มเหลวครั้งใหญ่อย่างต่อเนื่องแม้ว่าฉันจะสามารถรวบรวมเงินได้ประมาณ 100,000 ดอลลาร์จากนักลงทุนและการแสดงออกบนใบหน้าของพวกเขาเป็นอย่างไรเมื่อ 10 ปีต่อมาเงินจำนวนนี้ได้นำมาแล้ว 100 ล้านดอลลาร์

ประเมินตัวเองจากระดับภายในของคุณเท่านั้น! "

เคล็ดลับ # 4: รวดเร็วและมีประสิทธิผล!

“ อย่าผัดวันประกันพรุ่งและอย่าคิดมาก พยายามคิดอย่างรวดเร็วอยู่เสมอเมื่อเวลาผ่านไปคุณจะสังเกตเห็นว่านี่เป็นวิธีเดียวที่จะสร้างรายได้ "

เคล็ดลับ # 5: ลองนำรายได้ของคุณไปลงทุนใหม่!

พยายามอย่าใช้จ่ายเงินที่คุณสามารถหาได้ด้วยความช่วยเหลือจากธุรกิจแรกของคุณ แต่ลงทุนในการพัฒนาธุรกิจ

“ ครั้งหนึ่งฉันกับเพื่อนติดตั้งสล็อตแมชชีนในร้านทำผมและได้เงิน แต่ไม่ได้ใช้จ่ายอย่างที่วัยรุ่นคนอื่น ๆ เคยทำ แต่นำไปหมุนเวียนต่อไป ผลก็คือเมื่ออายุ 26 ปีฉันมีเงิน 1.4 ล้านดอลลาร์แล้ว! "

เคล็ดลับ # 6: ตกลงทุกอย่างล่วงหน้า!

วอร์เรนบัฟเฟตต์ ยืนยัน:

“ ก่อนที่คุณจะเริ่มธุรกิจใด ๆ ให้ตกลงเรื่องการเงินทันทีหากคุณไม่ทำก็มีโอกาสมากที่คุณจะถูกหลอก

ฉันเรียนรู้บทเรียนนี้ตั้งแต่อายุยังน้อย

ครั้งหนึ่งปู่ของฉันขอให้ฉันและเพื่อนทำความสะอาดในร้านของเขา เราทำงานกับไม้กวาดและดึงกล่องเป็นเวลา 5 ชั่วโมงหลังจากเวลานี้ปู่ของเราจ่ายเงินให้เราเพียงประมาณ 90 เซ็นต์สำหรับสองคน

ในขณะนั้นฉันรู้สึกประหลาดใจกับความไม่ยุติธรรมของสถานการณ์ "

เคล็ดลับ # 7: ใส่ใจกับสิ่งเล็กน้อยและใช้ให้เป็นประโยชน์!

“ ให้ความสนใจกับสิ่งเล็กน้อยอยู่เสมอเพื่อที่คุณจะประหยัดได้มาก

มีตัวอย่างหนึ่งที่ดี

เพื่อนของฉันเริ่มวาดภาพกำแพงที่หันหน้าไปทางถนนยิ่งไปกว่านั้นเขาทำอย่างชาญฉลาดด้วยเหตุนี้จึงไม่ใช่แค่ทาสีผนังทั้ง 4 ด้าน แต่มีเพียงผนังเดียวที่หันหน้าเข้าหาถนน

เคล็ดลับ # 8: จัดการเงินของคุณอย่างเหมาะสม!

วอร์เรนบัฟเฟตต์ ได้รับความสำเร็จไม่เพียง แต่ต้องขอบคุณเงินทุนหลายพันล้านดอลลาร์ของเขา แต่ยังรวมถึงความสามารถในการจัดการเงินของเขาอย่างชำนาญ

“ กฎ # 1. ไม่เสียเงิน!”

“ กฎข้อที่ 2. อย่าลืมกฎข้อที่ 1 "

คุณจะซื้อขายในตลาด Forex โดยใช้โครงการนี้ได้อย่างไร? มันค่อนข้างง่ายอย่างที่คิด: หลีกเลี่ยงความเสี่ยงที่ไร้เหตุผลเสมอ!

ห้ามซื้อขายเด็ดขาด!

ใช้วิธีการออมเงินที่เพิ่มและรักษาทุนเงินของคุณเสมอ

เคล็ดลับ # 9: อยู่ในความหมายของคุณ!

“ พยายามอย่ายืมเงินเพื่อที่คุณจะไม่ขยับเขยื่อนและตลอดชีวิตของคุณคุณจะเติบโตในความยากจน

จัดการกับหนี้ของคุณแล้วพยายามสะสมทุนเล็กน้อยที่คุณนำไปหมุนเวียน! "

เคล็ดลับ # 10: อดทน!

“ หากปราศจากความพากเพียรคุณจะไม่สามารถบรรลุสิ่งใดได้

ในปีพ. ศ. 2527 ฉันซื้อ บริษัท ที่ฉันชอบผู้หญิงคนหนึ่งซึ่งเป็นผู้ก่อตั้งองค์กรนี้

เป็นที่น่าสังเกตว่าในช่วงเวลาที่ผ่านไปนับตั้งแต่วินาทีนั้นเธอสามารถเปิดเครือข่ายร้านค้าทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับการขายเฟอร์นิเจอร์และนี่เป็นเพราะความคงอยู่เท่านั้น!

เคล็ดลับ # 11: พยายามออกจากกิจการที่ขาดทุนให้ตรงเวลาเสมอ!

“ ตอนที่ฉันยังเด็กฉันเคยเดิมพันในการวิ่งและแพ้ครั้งหนึ่งแล้วเพื่อเอาคืนฉันเดิมพันอีกครั้งและแพ้อีกครั้ง

หลังจากนั้นฉันก็รวบรวมความคิดและจากไปและจากนั้นฉันก็มักจะออกจากธุรกิจที่สัญญากับฉันไว้ว่าจะขาดทุนเพียงครั้งเดียว "

เคล็ดลับ # 12: ใส่สิ่งต่างๆในมุมมองเสมอ!

“ ประเมินการเคลื่อนไหวครั้งต่อไปของคุณและครั้งต่อไปหลังจากนั้นเสมอ

พยายามมองสิ่งต่างๆที่เกิดขึ้นรอบตัวคุณอย่างเพียงพอแล้วคุณจะประสบความสำเร็จได้มากมาย "

เคล็ดลับ # 13: ทำความเข้าใจว่าความสำเร็จมีความหมายกับคุณอย่างไร!

"เป็นการส่วนตัวสำหรับฉัน! - ไม่ใช่จำนวนเงินที่คุณได้รับ แต่คุณรักในสิ่งที่คุณทำมากแค่ไหน!

เมื่อคุณได้รับความสุขมหาศาลจากธุรกิจของคุณความสุข ... คุณจะขนลุก! "

วอร์เรนบัฟเฟตต์กับวิดีโอที่สมจริง!

ฉันขอแนะนำให้คุณ (หลังจากเคล็ดลับเหล่านี้) อย่ารอช้า แต่ให้เริ่มแสดงตั้งแต่วันนี้

บทความที่เป็นประโยชน์? อย่าพลาดใหม่!
ป้อนอีเมลของคุณและรับบทความใหม่ทางไปรษณีย์

วอร์เรนบัฟเฟตต์หรือที่รู้จักกันในชื่อ "Oracle จากโอมาฮา" เป็นหนึ่งในนักลงทุนที่มีชื่อเสียงที่สุด

ชีวประวัติของ Warren Buffett

เขาเกิดที่เมืองโอมาฮารัฐเนแบรสกาเมื่อวันที่ 30 สิงหาคม พ.ศ. 2473 พ่อของเขา (โฮเวิร์ดบัฟเฟตต์) เป็นนักค้าหุ้นที่ประสบความสำเร็จ (ต่อมาได้กลายเป็นเจ้าของ บริษัท นายหน้า) และเป็นสมาชิกสภาคองเกรส เป็นเรื่องธรรมดาที่จะคิดว่าบัฟเฟตต์จะมีส่วนร่วมในธุรกิจและการลงทุนในการสืบสานประเพณีของครอบครัว อย่างไรก็ตามโดยทั่วไปไม่สามารถพูดได้ว่าสิ่งนี้ "ความลับ" ทำให้บัฟเฟตต์ประสบความสำเร็จ แน่นอนว่าผลงานของพ่อของเขาตั้งแต่อายุยังน้อยทำให้วอร์เรนบัฟเฟตต์สนใจในธุรกรรมทางการเงินตลาดและตลาดหลักทรัพย์

Young Buffett ทำข้อตกลงครั้งแรกเมื่ออายุหกขวบ ในร้านของปู่ของเขาเขาซื้อโคคา - โคลาหกกระป๋องในราคา 25 เซ็นต์ต่อคนด้วยเงินในกระเป๋าและขายให้กับสมาชิกในครอบครัวในราคา 50 เซ็นต์ (ตามแหล่งข้อมูลบางแห่งบัฟเฟตต์มีรายได้เพียง 12 เซนต์เท่านั้น แต่ความจริงก็ยังคงอยู่ อายุ 6 ขวบบัฟเฟตต์ทำเงินครั้งแรก)

ตอนอายุ 11 ขวบวอร์เรนบัฟเฟตต์เมื่อเห็นตัวอย่างของพ่อเขาจึงตัดสินใจลองเก็งกำไรหุ้น ร่วมทีมกับดอริสพี่สาวของเขา (บัฟเฟตต์มีพี่สาวทั้งหมด 3 คน) และยืมเงินจากพ่อของเขาเขาซื้อหุ้นของ Cities Service สามหุ้นในราคา $ 38 ในไม่ช้าราคาของพวกเขาก็ลดลงเหลือ 27 ดอลลาร์และเพิ่มขึ้นเป็น 40 ดอลลาร์ ณ จุดนี้วอร์เรนขายหุ้นเพื่อทำกำไรและได้รับค่าคอมมิชชั่น $ 5 ลบด้วยค่าคอมมิชชั่น อย่างไรก็ตามเพียงไม่กี่วันต่อมาราคาของ Cities Service ทะลุ 200 ดอลลาร์ต่อหุ้น บัฟเฟตต์ยังคงจำความผิดพลาดนั้นได้ เขาได้เรียนรู้บทเรียนว่าไม่มีประโยชน์ที่จะแข่งขันกับตลาดหลักทรัพย์ด้วยความสามารถในการทำนายสถานการณ์ ตั้งแต่นั้นมาวอร์เรนบัฟเฟตต์เชื่อว่าชีวิตของตัวเองสอนเขาถึงหลักการสำคัญในการลงทุน - "ความอดทนเป็นสิ่งตอบแทน".

ตอนอายุ 13 ปีวอร์เรนบัฟเฟตต์วัยเยาว์เข้ารับหน้าที่ส่งหนังสือพิมพ์วอชิงตันโพสต์และมีรายได้ 175 เหรียญต่อเดือน ด้วยแรงบันดาลใจจากความสำเร็จเขาทำให้ญาติทุกคนประหลาดใจโดยบอกว่าถ้าเขาไม่กลายเป็นเศรษฐีเมื่ออายุ 30 ปีเขาจะกระโดดลงจากหลังคาตึกที่สูงที่สุดในโอมาฮา จากนั้นในปีพ. ศ. 2486 เมื่ออายุ 13 ปีวอร์เรนบัฟเฟตต์จ่ายภาษีเงินได้ครั้งแรก 35 ดอลลาร์ บัฟเฟตต์ผ่านพ้นช่วง 30 ปีไปได้อย่างปลอดภัยและทำเงินล้านแรกได้เมื่อเขาอายุ 31 ปี

ในปีพ. ศ. 2488 เมื่ออายุ 15 ปี (ในโรงเรียนมัธยมปลาย) บัฟเฟตต์และเพื่อนของเขาลงทุน 25 ดอลลาร์เพื่อซื้อเครื่องพินบอลที่ใช้แล้วซึ่งพวกเขาใส่ไว้ในร้านทำผมและในอีกไม่กี่เดือนข้างหน้าพวกเขาได้สร้างขึ้น "เครือข่าย" เครื่องเกมจาก 3 ชิ้นในสถานที่ต่างๆของเมือง

อย่าพึ่งพาแหล่งรายได้เพียงแหล่งเดียว ลงทุนสร้างแหล่งที่สอง

ในปีพ. ศ. 2490 วอร์เรนบัฟเฟตต์จบการศึกษาจากโรงเรียนมัธยมวูดโรว์วิลสันและเมื่อชายหนุ่มคนใดต้องเผชิญกับคำถาม: อะไรต่อไป; คุ้มค่าหรือไม่ที่จะเสียเวลาไปกับการฝึกฝนเมื่อคุณสามารถหาเงินได้ในเวลานี้ เมื่ออายุ 17 ปีโชคลาภของบัฟเฟตต์มีมากถึงห้าพันดอลลาร์ซึ่งเขาได้รับในลักษณะเดียวกันนั่นคือการส่งจดหมายและการต่อรองอย่างต่อเนื่อง ความชื่นชมเกิดจากความจริงที่ว่าถ้าเราแปลเงินจำนวนนี้เป็นมูลค่าเทียบเท่าของสมัยใหม่ - 42,000 610 ดอลลาร์และ 81 เซ็นต์จะเห็นได้ชัดว่าถึงอย่างนั้นวอร์เรนบัฟเฟตต์ก็มุ่งมั่นที่จะเป็นเศรษฐี

โฮเวิร์ดบัฟเฟตต์พ่อของวอร์เรนอดีตนายหน้าผู้นิยมอธิบายให้ลูกชายฟังว่าเงินก้อนใหญ่ที่สุดในชีวิตหาได้จากคนที่มีการศึกษาดีเท่านั้นชี้แจงประเด็นการศึกษาต่อเนื่อง แน่นอนว่าเราไม่ได้พูดถึงความรู้ที่ได้รับ แต่เกี่ยวกับสถานะทางสังคมซึ่งเพียงอย่างเดียวทำให้คุณสามารถเปิดประตูสำคัญในสถาบันที่จำเป็นได้

การศึกษาในมหาวิทยาลัย

เป็นผลให้หลังจากจบการศึกษาจากโรงเรียนมัธยมในปีพ. ศ. 2490 วอร์เรนบัฟเฟตต์เข้าเรียนในมหาวิทยาลัยแห่งรัฐเพนซิลวาเนีย (The Wharton School) ในคณะการเงินซึ่งเขาเรียนอยู่สองปี ในปีพ. ศ. 2492 ดับเบิลยู. บัฟเฟตต์เข้าร่วมกับพี่น้องอัลฟาซิกมาพีซึ่งพ่อและลุงของเขาก็มาจากมหาวิทยาลัยเนแบรสกาเช่นกัน โชคชะตากลับกลายเป็นว่า Howard Buffett (พ่อของมหาเศรษฐีในอนาคต) สูญเสียการหาเสียงเลือกตั้งของสมาชิกสภาคองเกรสอีกคนในปี 2491 และครอบครัวย้ายกลับไปที่บ้านเกิดโอมาฮาเนแบรสกาและวอร์เรนย้ายไปที่มหาวิทยาลัยเนแบรสกาซึ่งเขาได้รับปริญญาตรีในปี 2493 . หลังจากนั้นวอร์เรนบัฟเฟตต์ก็ย้ายไปที่มหาวิทยาลัยดิสตริกต์ออฟโคลัมเบียโรงเรียนธุรกิจโคลัมเบีย ควรระบุว่าเขาสมัครเข้าเรียนที่ Harvard Business School แต่ไม่ได้รับการยอมรับที่นั่น

ไม่มีใครรู้ว่าตัวเลือกของบัฟเฟตต์กำหนดไว้ล่วงหน้าเพียงใดว่ามหาวิทยาลัยแห่งใหม่ของเขาได้รับการสอนโดยผู้เชี่ยวชาญในสาขาหลักทรัพย์เช่น (เบนจามินเกรแฮม) และเดวิดด็อดด์ ผลงานที่น่าประทับใจของ Graham ซึ่งเขียนร่วมกับ David Dodd ศาสตราจารย์แห่งมหาวิทยาลัยโคลัมเบียอีกคนในปีพ. ศ. 2477 ได้รับการตีพิมพ์ซ้ำนับไม่ถ้วนขายได้หลายล้านเล่มและขึ้นแท่นหนังสือที่สำคัญที่สุดในชีวิตของนักลงทุนรายใดอย่างไม่มีเงื่อนไข เกรแฮมเป็นบิดาของการวิเคราะห์พื้นฐานผู้ก่อตั้งโรงเรียน "การลงทุนเชิงคุณค่า" และเป็นบุคคลที่โดดเด่นอย่างแท้จริง

แนวคิดของเกรแฮมเกี่ยวกับ "การลงทุนเชิงมูลค่า" ตั้งอยู่บนพื้นฐานของความคิดเกี่ยวกับลักษณะที่ไม่มีเหตุผลของการซื้อขายแลกเปลี่ยน แทนที่จะพยายามทำนายพฤติกรรมของหลักทรัพย์นักลงทุนที่มีสติควรมุ่งเน้นไปที่การศึกษามูลค่าที่แท้จริงของ บริษัท และผลการดำเนินงานทางการเงิน (โดยหลักคือราคาต่อกำไรและมูลค่าราคาต่อบัญชี) เมื่อพิจารณาอย่างละเอียดในรายงานการบัญชีรายไตรมาสและรายปีคุณจะพบ "ม้าสีเทา" ที่มีมูลค่าการแลกเปลี่ยน (หรือที่เรียกว่ามูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด) ต่ำกว่าราคาจริงอย่างมาก เป็นหลักทรัพย์ที่มีมูลค่าต่ำกว่าที่ "นักลงทุนที่เหมาะสม" ควรนำเงินไปลงทุน จากข้อมูลของ Graham ไม่ช้าก็เร็วความไม่สมดุลของสต็อกจะถูกตัดออกและการรักษาความปลอดภัยแต่ละครั้งจะได้รับรางวัลตามความดีความชอบ วอร์เรนบัฟเฟตต์ได้รับการขนานนามว่าเป็นหนังสือที่ดีที่สุดในหัวข้อการเงิน

อย่างไรก็ตามบัฟเฟตต์ได้เข้าร่วมสัมมนาการวิเคราะห์หลักทรัพย์ของเบนจามินเกรแฮมที่มหาวิทยาลัยโคลัมเบียและเกรดสุดท้ายของเขาคือ "A +" - เกรแฮมได้รับคะแนนที่โดดเด่นนี้เป็นครั้งแรกในอาชีพการสอนของเขา อย่างไรก็ตามเกรแฮมไม่ได้พาบัฟเฟตต์ไปทำงานให้กับ บริษัท ของเขา (เกรแฮม - นิวแมน) และมหาเศรษฐีในอนาคตเริ่มอาชีพอย่างเป็นทางการในโอมาฮาบ้านเกิดใน บริษัท ของบิดาในตำแหน่งผู้จัดการฝ่ายขายผลิตภัณฑ์การลงทุน

ทำงานในนายหน้าของพ่อ

ในเวลาเดียวกันบัฟเฟตต์เริ่มสัมมนาของตัวเองที่มหาวิทยาลัยเนแบรสกาเกี่ยวกับหลักการลงทุน ในเวลานั้น (พ.ศ. 2494) วอร์เรนบัฟเฟตต์อายุ 21 ปีและนักเรียนของเขามีอายุเฉลี่ยสองเท่า ว่ากันว่าหนึ่งใน บริษัท แรก ๆ ที่เขาแนะนำให้ซื้อหุ้นในขณะที่ทำงานให้กับ บริษัท ของบิดาคือ บริษัท ประกันภัย Geiko (ปัจจุบัน Geico เป็น บริษัท ประกันภัยรถยนต์รายใหญ่อันดับ 6 ที่มีรายได้มากกว่า 4 พันล้านดอลลาร์และเป็นหนึ่งในเสาหลักของ Berkshire Hathaway ของบัฟเฟตต์ซึ่งเข้าควบคุม Geico ในปี 2519 และเข้าซื้อ บริษัท ทั้งหมดในปี 2539)

อย่างไรก็ตามส่วนใหญ่การปรากฏตัวของ บริษัท นี้ในชะตากรรมของวอร์เรนบัฟเฟตต์เกิดจากข้อเท็จจริงที่ว่าสมาชิกของคณะกรรมการบริหารของ Geiko คือเบนจามินเกรแฮม - เกรแฮมคนเดียวกับที่สอนหลักสูตรการวิเคราะห์หลักทรัพย์ในมหาวิทยาลัย เมื่อเรียนรู้รายละเอียดเกี่ยวกับ บริษัท นี้บัฟเฟตต์ก็ขึ้นรถไฟทันทีและเดินทางไปวอชิงตันโดยเขาเคาะประตูสำนักงาน Geiko ในช่วงสุดสัปดาห์ ในช่วงต้นทศวรรษที่ 50 Geiko เป็น บริษัท ขนาดเล็กธรรมดาที่มีพนักงานเกือบหนึ่งคนคือ Lorimer Davidson ในตำแหน่ง CFO กิตติมศักดิ์ วันนั้นเขาอยู่ในสำนักงานและบัฟเฟตต์คุยกับเขาเป็นเวลาหลายชั่วโมง ในระหว่างการสนทนานี้บัฟเฟตต์ประสบความสำเร็จดังนั้นจึงต้องพูด "มือแรก" รับข้อมูลเกี่ยวกับหลักการและลักษณะเฉพาะของธุรกิจประกันภัยและการบริหารความเสี่ยงซึ่งจะช่วยเขาได้อย่างมากในอนาคต อย่างไรก็ตามสภาพการเงินของ "Geico" นั้นไม่สำคัญสำหรับวอร์เรน: สิ่งสำคัญเมื่อปรากฎในภายหลังเขาพบคนที่สามารถเชื่อมโยงระหว่างเขากับบีเกรแฮมได้

เขากลับไปที่โอมาฮาและทำงานให้กับ บริษัท นายหน้าของพ่อต่อไป ระหว่างปีพ. ศ. 2493 ถึง พ.ศ. 2499 มูลค่าสุทธิส่วนตัวของบัฟเฟตต์เพิ่มขึ้นจาก 9,800 ดอลลาร์เป็น 140,000 ดอลลาร์ ในปีพ. ศ. 2495 เมื่ออายุ 22 ปีวอร์เรนบัฟเฟตต์แต่งงานกับซูซานทอมป์สัน

ในปีพ. ศ. 2497 ในที่สุดเบนจามินเกรแฮมก็เสนอตำแหน่งนักวิเคราะห์ให้บัฟเฟตต์ที่ บริษัท ของเขาซึ่งวอร์เรนทำงานเป็นเวลาสองปี ในช่วงเวลานี้เขามีความชำนาญในการแลกเปลี่ยนและรู้สึกพร้อมที่จะเริ่มต้นธุรกิจขนาดใหญ่

การก่อตั้ง Buffett Associates

ดังนั้นในปีพ. ศ. 2499 บัฟเฟตต์กลับจากวอชิงตันไปยังโอมาฮาและก่อตั้ง บริษัท บัฟเฟตต์แอสโซซิเอทส์ ("Buffett Partnershop Ltd") สมาชิกเจ็ดคนในครอบครัวและเพื่อนของเขาบริจาคหุ้นให้กับทุนซึ่งมีมูลค่าถึง 105,000 ดอลลาร์เป็นที่น่าสนใจว่าบัฟเฟตต์เองลงทุนเพียง $ 100 ในโครงการใหม่แม้ว่าตามที่กล่าวไปแล้วขนาดของโชคลาภส่วนตัวของเขาในเวลานั้น อยู่ที่ประมาณ $ 140,000 อย่างไรก็ตามเขาคำนวณว่าไม่จำเป็นต้องแตะต้องเงินทุนของคุณในกรณีที่การลงทุนด้วยเงินของผู้อื่นไม่ประสบความสำเร็จ

นี่คือเหตุผลที่การบริจาคส่วนตัวของบัฟเฟตต์มีเพียง $ 100 ในปีพ. ศ. 2501 กองทุนหุ้นส่วนของบัฟเฟตต์เพิ่มขึ้นสองเท่าตั้งแต่ปีพ. ศ. 2499 ประวัติความเป็นมาของการตัดสินใจลงทุนของบัฟเฟตต์ตั้งแต่นั้นมาสามารถดำเนินต่อไปได้เรื่อย ๆ หรือจนถึงปัจจุบัน และในกรณีส่วนใหญ่ที่ท่วมท้นการตัดสินใจเหล่านี้กลายเป็นเรื่องที่ถูกต้องและนำกำไรมาสู่ตัวบัฟเฟตต์และผู้ถือหุ้นของ บริษัท ของเขา

หากคุณซื้อสิ่งที่คุณไม่ต้องการในไม่ช้าคุณจะเริ่มขายสิ่งที่คุณต้องการ

ไม่รับประกันเงินเดือนของบัฟเฟตต์ในฐานะผู้อำนวยการกองทุน ณ สิ้นปีมีการกระจายกำไรให้กับผู้ถือหุ้นในอัตรา 4% ต่อปี ถ้ากำไรมากกว่ากันผลกำไรจะถูกแบ่งระหว่างหุ้นส่วนและบัฟเฟตต์ในอัตราส่วน 3: 1 ถ้ากำไรน้อยกว่าหรือไม่มีกำไรเลยบัฟเฟตต์ก็ถูกทิ้งโดยไม่ได้รับเงินเดือน

แน่นอนว่าบัฟเฟตต์เป็นเรื่องง่ายในปีพ. ศ. 2505 เขาพบ The Berkshire Hathaway ซึ่งเป็น บริษัท สิ่งทอที่เกิดความสูญเสีย ด้วยมูลค่าสุทธิ 19 เหรียญต่อหุ้นไม่มีใครอยากจ่ายมากกว่า 8 เหรียญต่อหุ้น ไม่มีใครนอกจากบัฟเฟตต์ เขาเริ่มซื้อ บริษัท ภายในปีพ. ศ. 2508 บัฟเฟตต์พาร์ทเนอร์ช็อป จำกัด เป็นเจ้าของ บริษัท 49% และวอร์เรนบัฟเฟตต์ได้รับเลือกเป็นกรรมการ สร้างความประหลาดใจให้กับผู้ถือหุ้นรายอื่นกรรมการคนใหม่ไม่ได้เริ่มพัฒนาการผลิตสิ่งทอและเริ่มใช้รายได้ทั้งหมดของ บริษัท เพื่อซื้อหลักทรัพย์

การซื้อครั้งใหญ่ครั้งต่อไปของบัฟเฟตต์คือธุรกิจประกันภัย ในปี 1967 เขาได้เข้าซื้อกิจการ National Indemnity Co. จากนั้น GIECO ในราคา 8.6 ล้านดอลลาร์และ 17 ล้านดอลลาร์ตามลำดับ ภาคการประกันภัยในอาณาจักร Berkshire Hathaway มีมูลค่ามากกว่า 7.5 พันล้านดอลลาร์ในตอนนั้นในปี 1967 The Berkshire Hathaway จ่ายเงินปันผลเป็นครั้งแรกและครั้งสุดท้าย ตั้งแต่นั้นมาผลกำไรทั้งหมดได้ถูกนำไปลงทุนใหม่ซึ่งถือเป็นอีกหนึ่งเคล็ดลับในความสำเร็จของบัฟเฟตต์

ในปี 1970 Buffett Partnershop Ltd ถูกเลิกกิจการ ผู้ถือหุ้นทุกคนถูกขอให้รับหุ้นใน The Berkshire Hathaway หรือเงิน บัฟเฟตต์เลือกอดีตโดยธรรมชาติ ดังนั้นเขาจึงกลายเป็นเจ้าของหุ้น 29% ใน The Berkshire Hathaway เป็นเวลา 30 ปีเขาไม่ได้ขายหุ้นแม้แต่หุ้นเดียว แต่เขาก็ซื้อด้วย ตอนนี้เขาเป็นเจ้าของหุ้น 42.7% ใน บริษัท นี้

วอร์เรนบัฟเฟตต์ทำการซื้อที่ประสบความสำเร็จสูงสุดในระหว่างหรือทันทีหลังจากวิกฤตตลาดหุ้นครั้งใหญ่เมื่อนักลงทุนส่วนใหญ่ข้ามตลาด ดังนั้นในช่วงวิกฤตปี 1973 เขาได้ซื้อหุ้นจำนวนมากใน Washington Post ในราคา 11 ล้านดอลลาร์ (ตอนนี้บล็อกนี้มีมูลค่า 1.1 พันล้านดอลลาร์) ในปี 1988 ไม่นานหลังจาก Black Thursday 1987 The Berkshire Hathaway ใช้เงิน 1.3 พันล้านดอลลาร์เพื่อซื้อหุ้น Coca-Cola นอกจากนี้ผลงานของ The Berkshire Hathaway ยังมีเงินเดิมพันจำนวนมากใน American Express, Gillette, McDonald's, Walt Disney, Wells Fargo Bank, General Rea และอื่น ๆ ราคาหุ้นของ The Berkshire Hathaway เติบโตขึ้นกว่า 35 ปีจาก 8 ดอลลาร์เป็น 43,500 ดอลลาร์

บัฟเฟตต์มีรายได้เท่าไหร่ในชีวิตของเขา? ในแง่หนึ่งไม่มาก ผู้เชี่ยวชาญกล่าวว่ารายได้เฉลี่ยของเขาในช่วง 35 ปีที่ผ่านมาอยู่ที่ประมาณ 24% ต่อปี 24% ต่อปีสำหรับนักเก็งกำไรคืออะไร? พวกเขาได้รับ 24% ต่อเดือนหรือแม้แต่วัน จดรายชื่อกองทุนการลงทุนที่ทำกำไรได้มากที่สุดในปีที่ผ่านมา มีทั้งหมด 500% หรือมากกว่านั้นมากกว่าบัฟเฟตต์ 20 เท่า! ข้อแตกต่างเพียงอย่างเดียวคือเขามีรายได้ทุกปีและสม่ำเสมอและพวกเขาทำมันครั้งเดียวในชีวิต ดังนั้นจึงมีกองทุนมากมาย แต่ Warren Buffett ก็เป็นหนึ่งเดียว

ความสามารถที่โดดเด่นของเขาได้รับการพิจารณาจากทุกคนเหนือสิ่งอื่นใดคือการลงทุนที่ประสบความสำเร็จอย่างยิ่ง คน ๆ หนึ่งเป็นเจ้าของงานศิลปะในเวลาที่เหมาะสมเพื่อซื้อสิ่งที่จำเป็นและขายได้อย่างถูกต้อง เขาซื้อหุ้นที่ได้รับการสนับสนุนจากสินทรัพย์ที่จริงจังโดยหวังว่าไม่ช้าก็เร็วตลาดจะชื่นชมหลักทรัพย์เหล่านี้ กลยุทธ์หลักของเขาคือการซื้อ บริษัท ที่ไม่ได้รับการประเมินมูลค่าต่ำ บัฟเฟตต์ยังเป็นที่รู้จักจากการเข้าซื้อกิจการและการควบรวมกิจการที่ใหญ่ที่สุดตลอดจนการทำธุรกรรมเพื่อซื้อ บริษัท ประกันภัย ในช่วงทศวรรษที่ 90 บัฟเฟตต์ได้รับการช่วยเหลือจากธนาคารเพื่อการลงทุน Salomon Brothers

จนกระทั่งเมื่อไม่นานมานี้ดูเหมือนว่าบัฟเฟตต์จะพลาดจุดนี้โดยไม่ได้ประเมินโอกาสของ บริษัท ที่มีเทคโนโลยีสูง หากในเดือนกุมภาพันธ์ทั้งวอลล์สตรีทสนุกกับบัฟเฟตต์นักเก็งกำไรรุ่นเก่าไม่เข้าใจอะไรเลย “ เศรษฐกิจใหม่”เนื่องจากนักลงทุนทุกคนที่ลงทุนเงินในหุ้น NASDAQ มีรายได้ 30-40% ต่อปีตอนนี้สถานการณ์พลิกไป 180 องศา ในเดือนมีนาคม 2543 ราคาหุ้นเริ่มลดลงอย่างมากอันเป็นผลมาจากการที่ผู้ถือหุ้นของ บริษัท ไฮเทคสูญเสียมูลค่าทรัพย์สินไป 60%

จากนั้นเป็นต้นมามูลค่าของหุ้น Berkshire Hathaway ก็เริ่มสูงขึ้น

แม้ว่าบัฟเฟตต์จะพูดถึง บริษัท ไฮเทคในทางที่ดี แต่เขาก็ลงทุนใน บริษัท เหล่านี้ช้า ในช่วงที่ บริษัท อินเทอร์เน็ตกำลังเฟื่องฟูหลายคนตำหนิเขาที่สูญเสียโอกาสในการลงทุนที่ร่ำรวย อย่างไรก็ตาม "Oracle" สงสัยใน บริษัท ที่มีผลิตภัณฑ์ไม่ได้ใช้เอง ไมโครชิปซอฟต์แวร์เทคโนโลยีชีวภาพและการสื่อสารผ่านดาวเทียมถูกปฏิเสธความสนใจของ Berkshire Hathaway ด้วยเหตุผลของหลักการ: “ โดยส่วนตัวแล้วฉันไม่เข้าใจว่าทั้งหมดนี้เกิดขึ้นได้อย่างไรบัฟเฟตต์ประกาศอย่างภาคภูมิใจ และถ้าฉันไม่เข้าใจอะไรบางอย่างฉันก็ไม่ลงทุน”... The Great Investor ไม่มีหุ้นของ บริษัท ที่ผ่านการทดสอบตามเวลาเช่น Microsoft และ Hewlitt-Packard เนื่องจากไม่สามารถคาดการณ์ผลกำไรได้ล่วงหน้า 10-20 ปี อย่างไรก็ตามบัฟเฟตต์เชื่อมต่อกับอินเทอร์เน็ตในปี 1997 เท่านั้น แต่เพื่อเล่นโป๊กเกอร์ออนไลน์เท่านั้น และแม้ว่าจะมีเพื่อนคนหนึ่งของวอร์เรนบัฟเฟตต์และหุ้นส่วนกอล์ฟประจำของเขาคือประธานาธิบดีบิลเกตส์ของไมโครซอฟต์ (ซึ่งเป็นผู้ที่มีหุ้นของ Berkshire Hathaway)

ความลับคืออะไร "Oracle of Omaha"?

หลักการลงทุนของ Warren Buffett

วอร์เรนบัฟเฟตต์ตามเพื่อนร่วมงานของเขาส่วนใหญ่เป็นนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดที่สร้างรายได้จากการลงทุนในหุ้น อย่างไรก็ตามคำว่า "โชค" ที่นี่อาจไม่เหมาะสมที่สุด ในการเลือกเป้าหมายการลงทุนบัฟเฟตต์ยึดมั่นในการวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐานโดยเฉพาะเขาเลือกหุ้นตามตัวชี้วัดทางการเงินและผลการดำเนินงานของ บริษัท ที่ออกหลักทรัพย์ เขาไม่เพียงซื้อหุ้น แต่เป็นธุรกิจที่ประสบความสำเร็จเบื้องหลังหลักทรัพย์เหล่านี้ ในขณะเดียวกันบัฟเฟตต์ชอบทรัพย์สินเหล่านั้นที่ในความคิดของเขาถูกประเมินราคาต่ำเกินไปในขณะที่ซื้อ แน่นอนว่าบัฟเฟตต์เป็นนักลงทุนระยะยาวโดยเฉลี่ยแล้วเขาถือหุ้นมา 10 ปี และตามที่เขาพูดเขาไม่สนใจว่าจะเกิดอะไรขึ้นกับการแลกเปลี่ยนหลังจากที่เขาซื้อมัน เขาจะเก็บหุ้นที่ดีไว้ตราบเท่าที่พวกเขาสามารถทำกำไรได้ เขาจะไม่ขายพวกเขาก่อนเวลาและสิ่งนี้อาจลดผลการดำเนินงานทางการเงินของ Berkshire Hathaway (BRKA) (BRKB) ลงบ้าง - บัฟเฟตต์เองก็เชื่อเช่นนั้น

"เคล็ดลับหลักของการลงทุนที่ประสบความสำเร็จ"บัฟเฟตต์มีชื่อเล่นว่า" Oracle of Omaha "เนื่องจากมีไหวพริบในการลงทุน เลือกหุ้นที่ดีในเวลาที่เหมาะสมและเก็บไว้ตราบเท่าที่หุ้นเหล่านี้ยังคงดี "... ภาพประกอบที่มีชื่อเสียงที่สุดและถูกอ้างถึงมากที่สุดเกี่ยวกับความสำเร็จของกลยุทธ์ของบัฟเฟตต์คือความจริงที่ว่าเงิน 10,000 ดอลลาร์ที่ลงทุนใน บริษัท ของเขาในปี 2508 จะสร้างรายได้ประมาณ 30 ล้านดอลลาร์การลงทุน 10,000 ดอลลาร์เดียวกันในดัชนี S&P 500 ตอนนี้มีมูลค่าเพียง 500,000 เหรียญบัฟเฟตต์เองปรากฏอยู่ในสามอันดับแรกของบุคคลที่ร่ำรวยที่สุดในโลกอย่างต่อเนื่องซึ่งรวบรวมโดย Forbes

กลยุทธ์ของบัฟเฟตต์ระบุไว้ในหลักการกำกับดูแลกิจการ 13 ประการที่เขากำหนดขึ้นในปี 2526

ประการแรกบัฟเฟตต์มองตัวเองผู้บริหารและผู้ถือหุ้นของเบิร์กเชียร์คนอื่น ๆ ใน บริษัท ไม่ใช่ในฐานะคู่สัญญาในธุรกรรมการซื้อและขายหุ้น แต่เป็นหุ้นส่วนที่ร่วมลงทุนในหุ้น และนี่ไม่ใช่คำที่ว่างเปล่า ในจดหมายถึงผู้ถือหุ้น Buffett เคยยอมรับว่า 99% ของโชคลาภส่วนตัวของเขาลงทุนในหุ้น Berkshire Hathaway ผู้ร่วมงานที่ใกล้ชิดที่สุดของเขา (Charlie Manger) ลงทุน 90% สมาชิกในครอบครัวของกรรมการ บริษัท เพื่อนและคนรู้จักยังเป็นเจ้าของหุ้นใน Berkshire Hathaway

ตามที่บัฟเฟตต์แนวทางนี้ให้ผลตอบแทนเนื่องจากการกระจายการลงทุนที่สูงของ Berkshire ช่วยลดความเสี่ยงได้อย่างมาก นอกจากนี้บัฟเฟตต์ให้เหตุผลว่ากลยุทธ์การลงทุนดังกล่าวเน้นหลักการของการเป็นหุ้นส่วนระหว่างกรรมการและผู้ถือหุ้นของการถือครองหากผู้ถือหุ้นเกิดความสูญเสียกรรมการของ บริษัท ก็จะต้องขาดทุนตามสัดส่วนด้วย Berkshire Hathaway มีที่นั่งบอร์ด 11 ที่นั่ง รวมถึงอนึ่งชาร์ลีมังเกอร์ผู้ร่วมงานของบัฟเฟตต์และโฮเวิร์ดบัฟเฟตต์ลูกชายของบัฟเฟตต์ ในปี 2547 หลังจากการเสียชีวิตของภรรยาของบัฟเฟตต์ซูซานบัฟเฟตต์บิลเกตส์ผู้ถือหุ้นและเพื่อนของบัฟเฟตต์เข้าร่วมคณะกรรมการบริหารของเบิร์กเชียร์แฮธาเวย์

หลักการที่สำคัญมากของบัฟเฟตต์คือการไม่แทรกแซงการจัดการการดำเนินงานของ บริษัท ที่ได้มา "Oracle จากโอมาฮา" ซื้อ บริษัท ที่เขาเห็นว่าน่าสนใจและการตัดสินใจในการดำเนินงานเพียงอย่างเดียวคือการแต่งตั้งหรือแต่งตั้งซีอีโอของ บริษัท อีกครั้งและกำหนดขนาดและขั้นตอนการจ่ายค่าตอบแทนของเขา ตามกฎแล้วค่าตอบแทนจะให้ผู้จัดการได้รับทางเลือกในการถือหุ้นของ บริษัท เมื่อบรรลุผลลัพธ์บางอย่าง การตัดสินใจอื่น ๆ ทั้งหมดอยู่บนมโนธรรมของผู้จัดการ ในกรณีส่วนใหญ่ที่ท่วมท้นแนวทางนี้แสดงให้เห็นถึงตัวเองอีกครั้ง - ในความพยายามที่จะเพิ่มค่าตอบแทนของตัวเองผู้จัดการยังเพิ่มทุนของ บริษัท ซึ่งเป็นสิ่งที่บัฟเฟตต์พยายามจะบรรลุ

คนที่ประสบความสำเร็จที่สุดคือคนที่ทำในสิ่งที่รัก

การลดความเสี่ยงเป็นหนึ่งในเสาหลักของกลยุทธ์ของบัฟเฟตต์ เขาค่อนข้างจะปฏิเสธการเข้าซื้อกิจการที่น่าสนใจมากกว่าที่จะไปเพิ่มภาระหนี้ให้กับ บริษัท ของเขา ไม่ใช่เรื่องบังเอิญที่ Berkshire Hathaway ผู้ถือหุ้นของเขาเป็นหนึ่งในผู้ออกตราสารหนี้เพียงเจ็ดรายที่มีอันดับเครดิตสูงสุดตาม Moody’s - Aaa อันดับเครดิตที่สูงทำให้บัฟเฟตต์มีต้นทุนต่ำ บัฟเฟตต์เชื่อว่าความชั่วร้ายหลักประการหนึ่งที่ทำลายเศรษฐกิจยุคใหม่คือการกระจายผลตอบแทนที่ไม่ถูกต้องให้กับผู้เข้าร่วมในตลาดการเงิน ในความเห็นของเขาแนะนำให้ทำธุรกรรมส่วนสำคัญในตลาดหุ้นและดำเนินการเพื่อเพิ่มคุณค่าส่วนบุคคลของตัวกลาง - โบรกเกอร์และผู้ค้าประเภทต่างๆ การ จำกัด จำนวนธุรกรรมที่อนุญาตสำหรับแต่ละคนตลอดชีวิตของเขาเป็นเรื่องที่สมเหตุสมผลอย่างยิ่ง บัฟเฟตต์อ้างถึงหมายเลข 10 - ไม่เกินสิบธุรกรรมในชีวิตสำหรับผู้เข้าร่วมในตลาดการเงินแต่ละคน

อย่างไรก็ตามแม้บัฟเฟตต์จะผิด ในปี 2548 เขานับเงินดอลลาร์ที่ร่วงลงและปริมาณการซื้อขายสั้น ๆ ของดอลลาร์ภายในสิ้นปีนี้อยู่ที่ 21.4 พันล้านดอลลาร์จากการคำนวณของบัฟเฟตต์ดอลลาร์ควรจะลดลงเหลือ 1.40 ดอลลาร์ต่อยูโร แต่ต้องขอบคุณแคมเปญการคุมเข้มทางการเงินของเฟดดอลลาร์เพิ่มขึ้น 14% และการขาดทุนจากอัตราแลกเปลี่ยนของ Berkshire Hathaway มีมูลค่า 955 ล้านดอลลาร์เมื่อรวมกับบัฟเฟตต์ผู้เล่นรายใหญ่เช่น (จอร์จโซรอส) และบิลเกตส์ก็สูญเสียพวกเขาไป การลงทุน

สำหรับเครดิตของวอร์เรนบัฟเฟตต์ควรกล่าวว่าตั้งแต่ปี 2545 ถึงปลายปี 2548 ผลกำไรของ Berkshire Hathaway จากธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศมีมูลค่าถึง 2 พันล้านดอลลาร์อย่างไรก็ตามในปี 2545 เป็นครั้งแรกในชีวิตของเขาเขาเริ่มลงทุน เป็นสกุลเงินต่างประเทศบัฟเฟตต์กล่าวในจดหมายถึงผู้ถือหุ้นเมื่อเดือนมีนาคม 2547 ผู้ถือหุ้น Berkshire อย่างน้อยหนึ่งรายรู้สึกประหลาดใจที่ได้เรียนรู้เกี่ยวกับธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของบัฟเฟตต์ Tom Russo ผู้ถือหุ้นรายนี้ซึ่งเป็นหุ้นส่วนของ Gardner, Russo & Gardner ได้เข้าร่วมการประชุมประจำปีของ Berkshire เป็นเวลา 15 ปี

ทุกครั้งที่บัฟเฟตต์ถูกถามคำถามเกี่ยวกับเงินดอลลาร์หรือการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศเขากล่าวว่าคำตอบของบัฟเฟตต์มักจะเกิดขึ้นดังต่อไปนี้: "คุณไม่สามารถสร้างรายได้จากการเดิมพันในสหรัฐอเมริกา".

ในช่วงปีที่ผ่านมา Buffett ได้ลดการลงทุนในสกุลเงิน เขาชดเชยขั้นตอนนี้โดยการซื้อหุ้นของ บริษัท ต่างชาติที่เป็นสกุลเงินต่างประเทศหรือ บริษัท อเมริกันที่ได้รับผลกำไรจำนวนมากในต่างประเทศ บัฟเฟตต์ยังคงมองโลกในแง่ร้ายเกี่ยวกับสถานะของบัญชีกระแสรายวันของสหรัฐฯ นอกเหนือจากการขาดดุลการค้าต่างประเทศที่สูงเป็นประวัติการณ์เมื่อเร็ว ๆ นี้บัฟเฟตต์คาดการณ์ว่าดุลรายได้จากการลงทุนจะกลายเป็นลบในไม่ช้า ในขณะเดียวกันบัฟเฟตต์ยอมรับว่าเศรษฐกิจสหรัฐฯสามารถทนต่อผลกระทบเชิงลบเหล่านี้ได้ แต่ไม่นาน ในอนาคตหากปัญหานี้ไม่ได้รับการแก้ไขอาจกลายเป็นเรื่องที่เจ็บปวดมากวอร์เรนบัฟเฟตต์เตือน

ใน Berkshire Hathaway ชั้นนำ Buffett มักอ้างถึงหลักการลงทุนที่สำคัญที่เขาเรียนรู้ตั้งแต่อายุยังน้อยนั่นคือความสามารถในการรอคอย ในเรื่องนี้จดหมายของเขาถึงผู้ถือหุ้น Berkshire Hathaway ซึ่งตีพิมพ์ในเดือนมีนาคม 2546 เป็นสิ่งที่บ่งบอกถึงตัวเขาเองและรองประธาน Berkshire รองประธานของคณะกรรมการ Charles Munger ของ Berkshire เขียนว่า: “ เรายังคงไม่ทำอะไรเกี่ยวกับหุ้น ชาร์ลีและฉันพอใจมากขึ้นกับการลงทุนของเราในการลงทุนที่ใหญ่ที่สุดของ Berkshire ซึ่งส่วนใหญ่มีผลกำไรเพิ่มขึ้นในขณะที่มูลค่าหุ้นของพวกเขาดีขึ้น แต่เราไม่มีแนวโน้มที่จะซื้อหุ้นในแพ็คเกจที่มีอยู่ แม้ว่า บริษัท เหล่านี้จะมีแนวโน้มที่ดี แต่เราก็ยังไม่คิดว่าหุ้นของพวกเขาจะถูกประเมินมูลค่าต่ำเกินไป ในความเห็นของเราเช่นเดียวกันกับตลาดหุ้นโดยรวม แม้ราคาจะลดลงถึงสามปีซึ่งทำให้ความน่าสนใจของหุ้นสามัญเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญ แต่เรายังพบว่ามีน้อยมากที่เราสนใจในระดับปานกลาง ข้อเท็จจริงที่น่าเศร้านี้เป็นพยานถึงความบ้าคลั่งของลักษณะมูลค่าที่หุ้นไปถึงในช่วง Great Bubble (ปลายปี 1990 - ต้นปี 2000) น่าเสียดายที่อาการเมาค้างอาจเป็นสัดส่วนกับการดื่มสุรา ความเกลียดชังต่อหุ้นที่ Charlie และฉันกำลังแสดงอยู่นั้นไม่ได้มีมา แต่กำเนิด เราชอบที่จะเป็นเจ้าของหุ้นสามัญ - หากสามารถซื้อได้ในราคาที่น่าสนใจ ... แต่บางครั้งการลงทุนที่ประสบความสำเร็จก็ต้องอยู่เฉยๆ ".

อย่างไรก็ตามในการให้สัมภาษณ์กับ Barron’s ซึ่งเป็นสิ่งพิมพ์ทางการเงินในเดือนตุลาคม พ.ศ. 2546 ซึ่งอ้างถึงความผิดพลาดที่เกิดขึ้นในอดีตบัฟเฟตต์แสดงความเสียใจที่เขาไม่ได้ซื้อหุ้นของ บริษัท ค้าปลีก Wall-Mart Stores ในเวลานั้น เขาพบว่าพวกเขา overrated ความผิดพลาดบัฟเฟตต์กล่าวว่ามีค่าใช้จ่าย Berkshire 8 พันล้านเหรียญ

บริษัท ที่มีหุ้นมากที่สุดใน Berkshire 47,000 ล้านดอลลาร์ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2548 ได้แก่ American Express, Ameriprise Financial, Anheuser-Busch, Coca-Cola, M&T Bank, Moody's, PetroChina, Procter & Gamble, Wal -Mart, Washington Post, Wells ฟาร์โก, White Mountains Ins. ข้อมูลนี้อยู่ในรายงานประจำปี 2548 ของ Berkshire Hathaway ในปี 2548 กำไรของ Berkshire Hathaway เพิ่มขึ้น 16.6% เป็น 8.5 พันล้านดอลลาร์หรือ 5,538 ดอลลาร์ต่อหุ้น ในปี 2547 มีรายได้ 7.31 พันล้านดอลลาร์หรือ 4,753 ดอลลาร์ต่อหุ้น ในระหว่างปีมีการซื้อกิจการ 5 ครั้ง มูลค่าตามบัญชีของหุ้น Berkshire เพิ่มขึ้น 6.4% หุ้นของ Berkshire Hathaway ไม่ได้แยกออกมาเป็นเวลา 41 ปี

ในขณะเดียวกันรายงานประจำปีและข้อความถึงผู้ถือหุ้นที่บัฟเฟตต์เขียนเกี่ยวกับการดำเนินงานของ Berkshire Heathaway กำลังได้รับการยอมรับนอกเหนือจากแวดวงการลงทุน

ในเดือนกุมภาพันธ์ พ.ศ. 2548 คณะกรรมาธิการแห่งชาติว่าด้วยการเขียนเพื่อครอบครัวโรงเรียนและวิทยาลัยอเมริกันยอมรับว่าบัฟเฟตต์มีส่วนร่วมในศิลปะการเขียน ในความคิดเห็นเกี่ยวกับรางวัลปี 2548 คณะกรรมการชี้ให้เห็น "ความชัดเจนวิสัยทัศน์ที่ลึกซึ้งและมีไหวพริบ"มีอยู่ในรายงานของบัฟเฟตต์และอิทธิพลอย่างมากต่อธุรกิจในอเมริกา

ชีวิตส่วนตัวของ Warren Buffett

ในชีวิตประจำวันวอร์เรนบัฟเฟตต์ค่อนข้างหัวโบราณและประหยัด ประการแรกเขาชอบซื้อ บริษัท เหล่านั้นที่มีผลิตภัณฑ์ที่เขาใช้เอง ดังนั้นในจดหมายฉบับหนึ่งถึงผู้ถือหุ้นของ Berkshire Hathaway เขายอมรับว่าเขาดื่มเชอร์รี่โค้กวันละห้ากระป๋อง เขาเพิ่งประกาศว่าจะไม่ได้รับเลือกให้เป็นประธานคณะกรรมการบริหารของ Coca-Cola อีกครั้งเพื่อที่เขาจะได้มุ่งเน้นไปที่งานอื่น ๆ ของ Berkshire อย่างไรก็ตามเขาจะไม่ขายหุ้นของเขาใน บริษัท (ปัจจุบัน - 8.4%) ฉันคิดว่าการเปลี่ยนไปใช้เครื่องดื่มจากเป๊ปซี่ก็เช่นกัน บัฟเฟตต์ประหยัดมากถ้าไม่ขี้เหนียว

บัฟเฟตต์ไม่ได้ย้ายไปที่ชายฝั่งแคลิฟอร์เนีย แต่ยังคงอาศัยอยู่ในโอมาฮาในบ้านที่เขาและภรรยาซื้อคืนในปี 1950 เนื่องจาก The Berkshire Hathaway ไม่จ่ายเงินปันผลตามหลักการและบัฟเฟตต์ไม่ได้ขายหุ้นของเขาและจะไม่ทำเช่นนั้นเขาจึงต้องใช้ชีวิตด้วยเงินเดือนที่พอประมาณและการออมส่วนตัว เขาอาศัยอยู่ในบ้านของเขาที่ Farnham Street ใน Omaha โดยซื้อคืนในปี 2500 ในราคา 31,500 ดอลลาร์ เขาขับรถของตัวเองประหยัดเงินเดือนคนขับ แม้แต่ป้ายทะเบียนบนรถของเขาก็เป็นสัญญาณว่า "ประหยัด"... บัฟเฟตต์ชอบกินแฮมเบอร์เกอร์ไม่เปลี่ยนหลักการของเขาแม้ในเรื่องการทำอาหาร - ส่วนแบ่งของเขาในแมคโดนัลด์คือ 4.3%

ตามความประสงค์ของเขาหลังจากเขาเสียชีวิตครอบครัวจะได้รับส่วนแบ่งเพียงเล็กน้อยจากโชคลาภมหาศาลของเขา ส่วนใหญ่จะไปที่กุศลศรัทธา และอีกหนึ่งความแปลก บัฟเฟตต์ถูกกล่าวขานว่าเป็นนักเทคโนโลยีที่มีชื่อเสียง ที่บ้านเขาไม่ได้มีแค่คอมพิวเตอร์ แต่ยังมีแฟกซ์อีกด้วย พวกเขาบอกว่าเมื่อเร็ว ๆ นี้บัฟเฟตต์ได้รับการสอนให้ใช้คอมพิวเตอร์โดย Bill Gates เพื่อนของเขา หลังใช้ความพยายามอย่างมากในการโน้มน้าวใจบัฟเฟตต์เรื่องนี้

วอร์เรนบัฟเฟตต์เป็นบุคคลที่พิเศษมากและผู้เชี่ยวชาญหลายคนเชื่อว่าเบิร์กเชียร์แฮธาเวย์ประสบความสำเร็จจากความสามารถและความสามารถเฉพาะตัวของเขาเป็นหลัก จะเกิดอะไรขึ้นกับ บริษัท เมื่อบัฟเฟตต์ตัดสินใจเกษียณอายุ? ไม่มีใครรู้. ตามที่บัฟเฟตต์ได้เลือกผู้สืบทอดแล้วหรือเป็นผู้สืบทอดสองคน แต่ชื่อของเขาถูกเก็บเป็นความลับ “ การตัดสินใจลงทุน” ครั้งล่าสุดของบัฟเฟตต์จะถูกต้องเหมือนครั้งก่อน ๆ หรือไม่?

เป็นเรื่องสำคัญที่ในประวัติศาสตร์ทั้งหมดสี่สิบปีของ Berkshire Hathaway วอร์เรนบัฟเฟตต์ไม่ได้ขายหุ้นของเขาแม้แต่ชิ้นเดียว! การปฏิบัติที่คล้ายคลึงกันตามมาด้วยนักลงทุนรายอื่น ๆ ส่วนใหญ่ในการถือครองซึ่งเมื่อเวลาผ่านไปได้รับมารยาททั้งหมดของสโมสรชั้นยอด: การชุมนุมประจำปี (การประชุมประจำปีของ Berkshire Hathaway) พิธีกรรมและตำนานส่วนตัว ในเดือนพฤศจิกายน 2548 มูลค่าตลาดของหนึ่งหุ้นใน Berkshire Hathaway (NYSE: BRK A) อยู่ที่ 90,500 ดอลลาร์! หนึ่งการกระทำ! สำหรับการเปรียบเทียบ: ส่วนแบ่งของ Microsoft มีมูลค่า 28 เหรียญสหรัฐ Coca-Cola - 42 เหรียญ

ในระดับสัญลักษณ์ล้วนๆวอร์เรนบัฟเฟตต์ทำให้ความฝันในวัยเด็กของเขาเป็นจริง: เขาได้รับผลกำไรจากการซื้อหุ้นสามตัวในธุรกรรมแลกเปลี่ยนครั้งแรกของเขาจาก $ 6 ถึง $ 280,000!

ถึงเวลาตอบคำถาม: "ทำไมวอร์เรนบัฟเฟตต์ถึงต้องการเงิน 62,000 ล้านดอลลาร์"... แท้จริงแล้วทำไม? ในความประสงค์ของเขาบัฟเฟตต์ระบุว่า 99% ของเงินทั้งหมดของเขาหลังจากเสียชีวิตจะไปที่มูลนิธิบัฟเฟตต์ซึ่งดำเนินการโดยอัลเลนกรีนเบิร์กอดีตสามีของซูจีลูกสาวของวอร์เรน

หากวันนี้องค์กรที่น่ารังเกียจนี้ถูกขัดจังหวะด้วยการปันส่วนที่ไม่เพียงพอ (curmudgeon Buffett บริจาคเพียงเศษเล็กเศษน้อยให้กับกองทุนที่ตั้งชื่อตามตัวเองเป็นประจำทุกปี - 10 ล้านดอลลาร์) หลังจากการเสียชีวิตของเจ้าของมูลนิธิบัฟเฟตต์ในชั่วข้ามคืนมันจะกลายเป็นองค์กรการกุศลที่ร่ำรวยที่สุด รากฐานในโลก

ในเดือนมิถุนายน 2549 วอร์เรนบัฟเฟตต์ได้ประกาศบริจาคทรัพย์สมบัติของเขามากกว่า 50% หรือประมาณ 37,000 ล้านดอลลาร์ให้กับมูลนิธิการกุศล 5 แห่ง เงินส่วนใหญ่เข้ากองทุนที่บริหารโดย Bill และ Melinda Gates การกระทำนี้กลายเป็นการแสดงการกุศลที่ใจกว้างที่สุดในประวัติศาสตร์ของมนุษยชาติ

บัฟเฟตต์มีอารมณ์ขันเป็นพิเศษและเต็มใจที่จะสร้างความสนุกสนานให้กับตัวเองอยู่เสมอ ในบรรดาเรื่องตลกที่โด่งดังที่สุดของเขา ได้แก่ : “ ฉันใส่สูทราคาแพงก็จริง แต่มันดูถูกสำหรับฉัน”.

บัฟเฟตต์เป็นคนไม่อวดดีในชีวิตหลีกเลี่ยงสินค้าฟุ่มเฟือยยกเว้นเครื่องบินไอพ่นส่วนตัวซึ่งเป็นจุดอ่อนของเขาอย่างแท้จริง (ด้วยอารมณ์ขันของบัฟเฟตต์เครื่องบินใช้งานเครื่องแรกที่เขาซื้อมีชื่อว่า “ ไม่มีที่พึ่ง” (ไม่สามารถป้องกันได้)) บัฟเฟตต์ชอบเล่นอูคูเลเล่และเล่นบริดจ์รวมถึงบิลเกตส์ นอกจากนี้บัฟเฟตต์ชอบเล่นอินเทอร์เน็ตโป๊กเกอร์ซึ่งเขาจ้างโปรแกรมเมอร์จากพนักงานของเบกเชียร์แฮธาเวย์ ปีละครั้งบัฟเฟตต์รับประทานอาหารเช้ากับผู้ที่ชนะการประมูล ในปี 2550 อาหารเช้ากับบัฟเฟตต์มีมูลค่า 600,000 เหรียญสหรัฐ เงินที่รวบรวมได้นำไปบริจาคเพื่อการกุศล ในปี 2008 วอร์เรนบัฟเฟตต์ติดอันดับบุคคลที่ร่ำรวยที่สุดในโลก (อ้างอิงจากนิตยสาร Forbes) ในปี 2559 ฟอร์บประเมินโชคลาภของวอร์เรนบัฟเฟตต์ไว้ที่ 65.5 พันล้านดอลลาร์

นอกจากนี้เรายังเสนอให้ดูวิดีโอเกี่ยวกับ Warren Buffett

วอร์เรนบัฟเฟตต์ - นักลงทุนที่ยิ่งใหญ่และมีชื่อเสียงที่สุดในช่วงเวลาที่ผ่านมา กฎของการทำธุรกิจที่กำหนดโดยเขาได้กลายเป็นคัมภีร์ไบเบิลประเภทหนึ่งของตลาดหลักทรัพย์ โบรกเกอร์ในนิวยอร์กมีสัญลักษณ์: หากคุณกระซิบคำพูดจากหนังสือของเขากับตัวเองในขณะที่เล่นในตลาดหลักทรัพย์คุณจะโชคดีอย่างแน่นอน บางคนเชื่อความจริงทั่วไปของเขาบางคนเชื่อว่าเขาโชคดี คนอื่น ๆ ยังคิดว่าเขาขายวิญญาณของเขาให้กับปีศาจ 3 มีนาคม 2554 นิตยสารฟอร์บส์ในการจัดอันดับบุคคลที่ร่ำรวยที่สุดในโลกทำให้วอร์เรนบัฟเฟตต์มีรายได้ 50 พันล้านดอลลาร์เป็นอันดับที่สาม (มีเพียงคาร์ลอสสลิมและบิลเกตส์เท่านั้นที่สามารถแซงเขาได้ในการแข่งขันครั้งนี้)

เรื่องราวความสำเร็จชีวประวัติของวอร์เรนบัฟเฟตต์

วัยเด็กวัยรุ่นและนักศึกษาปี วอร์เรนบัฟเฟตต์

วอร์เรนเอ็ดเวิร์ดบัฟเฟตต์เกิดเมื่อวันที่ 30 สิงหาคม พ.ศ. 2473 ที่เมืองโอมาฮา พ่อของเขาคือ Howard Buffett นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และสมาชิกสภาคองเกรสของพรรครีพับลิกัน โดยรวมแล้ว Buffetts มีลูกสี่คนและวอร์เรนเป็นเด็กผู้ชายคนเดียวในหมู่พวกเขา ปู่ของวอร์เรนเป็นเจ้าของร้านขายของชำในโอมาฮาที่ซึ่งชาร์ลีมังเกอร์สหายปัจจุบันของบัฟเฟตต์ทำงานอยู่ เมื่อตอนเป็นเด็กวอร์เรนค้นพบความจำที่ดีเยี่ยมเกี่ยวกับตัวเลขทำให้เพื่อนของเขาประหลาดใจ เขาจำประชากรในเมืองอเมริกันจำนวนมากได้อย่างง่ายดาย

Young Buffett ทำข้อตกลงครั้งแรกเมื่ออายุหกขวบ ที่ร้านของคุณปู่ของเขาเขาซื้อโคคา - โคลาจำนวน 25 กระป๋องหกกระป๋องด้วยเงินค่าขนมและขายให้ครอบครัวของเขาในราคา 50 เซนต์ และเมื่ออายุ 11 ขวบวอร์เรนบัฟเฟตต์เริ่มสนใจงานด้านพ่อของเขา ในปีเดียวกันนั้นนักลงทุนผู้ยิ่งใหญ่ในอนาคตได้ร่วมมือกับ Doris พี่สาวคนโตยืมเงินจากพ่อของเขาและซื้อหุ้น Cities Service Preferred สามหุ้นแรกมูลค่า 38 เหรียญต่อหุ้น หลังจากการซื้อราคาของพวกเขาตกลงไปที่ $ 27 ทันที แต่หลังจากนั้นสองสามวันมันก็ตกลงที่เครื่องหมาย $ 40 Young Buffett ตัดสินใจที่จะไม่เสี่ยงและขายหุ้นโดยได้รับเงิน 5 เหรียญแรกจากการดำเนินงาน ลองนึกภาพความผิดหวังของเขาเมื่อหุ้นของ บริษัท เดียวกันเพิ่มขึ้นเป็น 200 เหรียญต่อหุ้นภายในหนึ่งสัปดาห์! นี่เป็นบทเรียนแรกของบัฟเฟตต์ในเรื่องความอดทน

ตอนอายุ 13 ปีวอร์เรนหนุ่มรับหน้าที่ส่งหนังสือพิมพ์วอชิงตันโพสต์ หลังจากพัฒนากลยุทธ์ของตัวเองแล้วเขาได้ปรับเส้นทางให้เหมาะสมซึ่งทำให้เขาสามารถข้ามที่อยู่ได้อีกมากมายในตอนเช้าและด้วยเหตุนี้จึงได้รับเงินมากขึ้น ในท้ายที่สุดรายได้ต่อเดือนของเขาก็เท่ากับเงินเดือนของผู้อำนวยการที่ทำการไปรษณีย์เพิ่มขึ้นเป็นสองเท่า หนึ่งปีต่อมาตามความทรงจำของบัฟเฟตต์เงินออมของเขามีมูลค่าเกือบ 1.5 พันดอลลาร์ซึ่งเขาไม่ช้าที่จะใช้จ่ายโดยการซื้อที่ดินเพื่อให้เกษตรกรในท้องถิ่นเช่า

จากนั้นความสนใจของเขาก็เปลี่ยนไปสู่ธุรกิจการพนัน การซื้อเครื่องสล็อตที่เสียและไม่ได้สั่งซื้อในราคาถูกวอร์เรนส่งพวกเขาไปซ่อมแซมและติดตั้งในสถานที่ที่มีผู้เยี่ยมชมมากที่สุด - ในร้านค้าช่างทำผมและอื่น ๆ เขาแบ่งปันผลกำไรกับเจ้าของสถานประกอบการเหล่านี้อย่างตรงไปตรงมาและมีการเพิ่มเงิน 600 ดอลลาร์ในกระปุกออมสินของเขาทุกเดือน

เมื่อถึงเวลาต้องศึกษาต่อในระดับสูงบัฟเฟตต์ตามคำแนะนำของพ่อแม่จึงไปที่มหาวิทยาลัยเพนซิลเวเนีย อย่างไรก็ตามเขาเริ่มเบื่อกับการเรียนอย่างรวดเร็วชายหนุ่มที่กล้าได้กล้าเสียรู้จักอาจารย์ทางทฤษฎีเกี่ยวกับธุรกิจมากขึ้น หนึ่งปีต่อมาเขาออกจากการศึกษาและกลับไปที่เนแบรสกาซึ่งเขารับธุรกิจหนังสือพิมพ์อีกครั้งตอนนี้มีตำแหน่งเป็นหัวหน้าแผนกจัดส่งและเป็นเจ้าของร่วมของสำนักงาน ธุรกิจกำลังไปได้ดีและค่อยๆสายตาของผู้ประกอบการรุ่นใหม่หันมาที่ตลาดหุ้นอีกครั้ง นอกเหนือจากข้อเท็จจริงที่ว่าบัฟเฟตต์มีเงินออมเป็นของตัวเองในตอนนั้นเขาได้รับเงินจากพ่อของเขาแล้วและเริ่มเพิ่มทุนให้ครอบครัวทันที ควบคู่ไปกับเรื่องนี้เขาจบการศึกษาจากมหาวิทยาลัยเนแบรสกา

แต่หลังจากจบการศึกษาจากมหาวิทยาลัยบัฟเฟตต์ก็ตัดสินใจที่จะศึกษาต่อ “ ฉันเข้าใจว่าฉันรู้มากและฉันสามารถทำได้ในระดับความสามารถส่วนตัว แต่ฉันก็เข้าใจเช่นกันว่าความรู้เพิ่มเติมจะทำให้ฉันเป็นยอดมนุษย์” เขาเล่าอย่างกระแนะกระแหน ในปี 1950 เขาพยายามไปเรียนที่ฮาร์วาร์ด แต่คณะกรรมการรับสมัครของมหาวิทยาลัยปฏิเสธการสมัครรับเลือกตั้งของเขาเนื่องจากยัง "เด็กเกินไป" จากนั้นบัฟเฟตต์ก็ตัดสินใจไปที่มหาวิทยาลัยโคลัมเบียในวอชิงตันซึ่งเขาได้รับการบรรยายโดยเบนจามินเกรแฮมผู้มีชื่อเสียงในฐานะฉลามแห่งการลงทุน เขากลายเป็นนักเล่นหุ้นที่มีชื่อเสียงในช่วงทศวรรษ 1920 โดยซื้อหุ้นที่ไม่ได้รับความสนใจจากใครอีกต่อไป แต่ทันใดนั้นไม่นานหลังจากที่ Graham ซื้อพวกเขาพวกเขาก็เริ่มมีราคาสูงขึ้นอย่างรวดเร็ว ในขณะที่ผู้เล่นในตลาดหุ้นทุกคนมองว่าตลาดหุ้นเป็นเกมรูเล็ต แต่ Graham ถือว่าเป็นศาสตร์และศึกษางบดุลของ บริษัท ที่เขาจะลงทุนอย่างขยันขันแข็ง

นายเกรแฮมสอนให้นักเรียนวิเคราะห์งบการเงินของ บริษัท อย่างรอบคอบโดยไม่คำนึงถึงทิศทางของกิจกรรมและจากข้อมูลที่ได้รับในการตัดสินใจซื้อหรือขายหุ้น เกรแฮมอาศัยประสบการณ์ของตัวเองแย้งว่ากองทุนไม่ควรลงทุนใน บริษัท ที่ได้รับความนิยมในตลาดหลักทรัพย์ในปัจจุบัน แต่ใน บริษัท ที่มีการขายหุ้นถูกกว่าทรัพย์สินจริง เกรแฮมเรียกพวกเขาว่า "ก้นซิการ์": ก้นได้ถูกโยนทิ้งไปแล้ว แต่ยังสามารถเอาไปได้ไม่กี่ก้อน

อย่างไรก็ตามหลังจากฟังหลักสูตรทั้งหมดแล้วหนุ่มบัฟเฟตต์ก็สรุปได้ว่าจำเป็นต้องทำสิ่งที่ตรงกันข้าม:“ ฉันสนใจอะไรเกี่ยวกับการรายงานของ บริษัท เมื่อฉันรู้ว่าทรัพย์สินมีมูลค่ามากกว่าที่ขายไป? คุณไม่ควรซื้อหุ้น แต่เป็นธุรกิจที่อยู่เบื้องหลัง! " การใช้หลักการนี้ในอนาคตวอร์เรนสามารถสร้างรายได้มากกว่ากองทุนทั้งหมดของมิสเตอร์เกรแฮมหลายเท่า

บัฟเฟตต์เป็นคนเดียวที่ได้รับเกรด A สูงสุดจากเกรแฮม อย่างไรก็ตามเขาไม่แนะนำให้นักเรียนทำงานในสาขาการเงิน พวกเขาไม่เห็นด้วยกับตัวละคร: บัฟเฟตต์พุ่งพรวดโต้เถียงอย่างเปิดเผยกับเกรแฮมในการบรรยายและข้างสนามยังเยาะเย้ยทฤษฎีบางอย่างของครู อย่างไรก็ตามหลังจากสำเร็จการศึกษาไม่ต้องการแยกทางกับที่ปรึกษาของเขาวอร์เรนบอกกับเกรแฮมว่าเขาพร้อมที่จะทำงานให้เขาฟรี แต่เขาปฏิเสธข้อเสนอนี้ บัฟเฟตต์โบกมือกลับบ้านแต่งงานเริ่มสอนหนังสือที่มหาวิทยาลัยในท้องถิ่นแล้วปาฏิหาริย์ก็เกิดขึ้น - มีโทรศัพท์จากเกรแฮม กูรูการเงินเปลี่ยนใจชวนวอร์เรนเข้าทำงาน ในหกปีที่ บริษัท ของเขาวอร์เรนได้รับเงินจำนวน 140,000 ดอลลาร์และตัดสินใจเริ่มต้นธุรกิจของตัวเอง บัฟเฟตต์ตระหนักว่าเขาพร้อมที่จะ "ล่องเรือ" ด้วยตัวเองและในปี 2500 เมื่อกลับไปที่โอมาฮาบ้านเกิดของเขาเขาได้สร้างหุ้นส่วนการลงทุนครั้งแรกของเขาคือบัฟเฟตต์แอสโซซิเอทส์ ผู้ประกอบการจำนวนหนึ่งต้องเชื่อมั่นผู้ซึ่งเชื่อมั่นในความสามารถของเขาแต่งตั้งผู้จัดการทั่วไปบัฟเฟตต์และมอบเงิน 25,000 ดอลลาร์ให้แก่แต่ละคน ทุนเริ่มต้นของ บริษัท คือ 105,000 ดอลลาร์หลังจากหกเดือนมันเพิ่มขึ้นสามเท่า

บินขึ้น วอร์เรนบัฟเฟตต์

หลักการสำคัญในการทำงานของบัฟเฟตต์คือการลงทุนในหุ้นของ บริษัท ที่มีการจัดการที่ดีเท่านั้น ซึ่งแตกต่างจากเกรแฮมครูของเขาเขาไม่เพียง แต่ศึกษางบดุลขององค์กรเท่านั้น แต่ยังรวมถึงโครงสร้างองค์กรและชีวประวัติของผู้จัดการอาวุโสด้วย ซึ่งแตกต่างจากนักลงทุนชื่อดังอีกรายคือ George Soros บัฟเฟตต์ไม่สนใจการเก็งกำไรระยะสั้น เขาลงทุนเฉพาะใน บริษัท เหล่านั้นซึ่งในความคิดของเขาจะยังคงอยู่ในตลาดเป็นเวลานานมาก “ เวลาที่เราชอบที่สุดในการขายหุ้นไม่เคยมีมาก่อน” เขามักกล่าว กลยุทธ์ง่ายๆดังกล่าวเกิดขึ้นและยังคงให้ผลลัพธ์ที่น่าทึ่ง ในช่วงห้าปีที่ บริษัท ของบัฟเฟตต์ดำรงอยู่หุ้นของ บริษัท เพิ่มขึ้น 251% ในขณะที่ดัชนี Dow Jones (ดัชนีหุ้นที่มีชื่อเสียงที่สุดคำนวณจากราคาหุ้นของ บริษัท ที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐอเมริกา 30 แห่งที่นำมาจากอุตสาหกรรมชั้นนำ) เพิ่มขึ้นเพียง 74 %. ห้าปีต่อมาหุ้นของบัฟเฟตต์มีราคาแพงกว่า 1156% "Dow Jones" ในช่วงเวลานี้สามารถเติบโตได้เพียง 122%

นี่เป็นการบินครั้งแรกของบัฟเฟตต์ แผ่นยิงจรวดรุ่นที่สองซึ่งมีขนาดใหญ่กว่ามากถูกวางไว้ในปี พ.ศ. 2512 เมื่อมูลค่าของบัฟเฟตต์แอสโซซิเอทส์สูงถึง 102 ล้านดอลลาร์ บัฟเฟตต์ได้ยุบกองทุนโดยไม่คาดคิดและขายทรัพย์สินทั้งหมด แต่ได้เข้าซื้อ บริษัท สิ่งทอขนาดเล็ก The Berkshire Hathaway (BH) ซึ่งอยู่ในภาวะวิกฤตในเวลานั้น หุ้นของ บริษัท ขายได้ในราคา $ 8 ต่อชิ้นในขณะที่มูลค่าทรัพย์สินสุทธิอนุญาตให้ขายได้ในราคา $ 20 มีเพียงบัฟเฟตต์เท่านั้นที่สามารถประเมินสิ่งนี้ได้ซึ่งในสามปีที่ซื้อ VN ได้ครึ่งหนึ่ง อย่างไรก็ตามตรงกันข้ามกับความคาดหวังของผู้ถือหุ้นรายอื่นเขาไม่ได้เริ่มพัฒนาการผลิตสิ่งทอและนำรายได้ทั้งหมดของ บริษัท ไปซื้อหลักทรัพย์ ในเวลานี้ บริษัท ประกันภัยอเมริกันได้รับการลดหย่อนภาษีจำนวนมากจากสมาชิกสภานิติบัญญัติ การประเมินความสามารถในการทำกำไรในอนาคตของธุรกิจนี้อย่างรวดเร็วบัฟเฟตต์ค่อยๆเข้ามาเป็นเจ้าของ บริษัท ประกันภัยที่ใหญ่ที่สุดห้าแห่งในอเมริกาและมาถึงจุด ๆ

ในเวลานั้น บริษัท ประกันภัยมีการลงทุนที่ดีกว่า บริษัท อื่น ๆ เบี้ยประกันคือการชำระเงินล่วงหน้าซึ่งหมายความว่ามีการไหลเข้าของเงินสดสำหรับการสร้างกองทุนต่างๆต่อไป กลไกนี้ใช้งานได้และกลายเป็นข่าวใหญ่ที่สุดนับตั้งแต่ประเทศสลบตั้งแต่ปี 1930 บัฟเฟตต์ไม่ได้สงบลงและค้นหาคุณค่าอื่น ๆ อยู่เสมอไปซื้อของต่อไปเติมพอร์ตโฟลิโอของเขาด้วยหุ้นของ บริษัท ที่มั่นคงซึ่งมีมูลค่าเพิ่มขึ้นทันทีที่การสนับสนุนของพวกเขากลับคืนมา เป็นผลให้เมื่อเขาอายุเกือบสี่สิบเขากลายเป็นเจ้าของโชค 28 พันล้าน

เมื่อเลือกวัตถุสำหรับการลงทุนวอร์เรนบัฟเฟตต์ยึดมั่นในการวิเคราะห์พื้นฐานโดยเฉพาะเขาเลือกหุ้นตามตัวชี้วัดทางการเงินและการผลิตของ บริษัท ต่างๆ เขาไม่เพียงซื้อหุ้น แต่เป็นธุรกิจที่ประสบความสำเร็จเบื้องหลังหลักทรัพย์เหล่านี้ ในขณะเดียวกันบัฟเฟตต์ชอบทรัพย์สินเหล่านั้นที่ในความคิดของเขาถูกประเมินราคาต่ำเกินไปในขณะที่ซื้อ

ตามหลักการของเขาเขาค่อยๆได้รับเงินเดิมพันจำนวนมากใน "บริษัท ที่ดี" ตามนิตยสาร Business Week มูลค่าของหุ้น Coca-Cola ที่บัฟเฟตต์ซื้อไว้ 1.3 พันล้านดอลลาร์ตอนนี้อยู่ที่ 13.4 พันล้านดอลลาร์ซึ่งสัดส่วนการถือหุ้นของ Gillette ซึ่งเป็นของ BH ได้เพิ่มขึ้นจาก 600 ล้านดอลลาร์เป็น 4.6 พันล้านดอลลาร์ และเงิน 11 ล้านดอลลาร์ที่ใช้ไปกับ The Washington Post ตอนนี้กลายเป็น 1 พันล้านดอลลาร์

ไม่มีใครสามารถอธิบายได้ว่าบัฟเฟตต์สามารถเดาได้อย่างไรในแต่ละกรณี แต่หลักการสำคัญที่รองรับความสำเร็จของเขาเป็นที่ทราบกันดี - บัฟเฟตต์ไม่เคยเก็งกำไรในหุ้น เขาในฐานะนักวิเคราะห์กล่าวว่า "ลงทุนอย่างมั่นคง"

ชื่อของบัฟเฟตต์ก็เหมือนกับชื่อของคนรวยทุกคนถูกปกคลุมไปด้วยตำนานและตำนาน มีการเขียนบทความในนิตยสารมากมายเกี่ยวกับเขาและมีหนังสือหลายเล่มที่อุทิศให้กับเรื่องราวความสำเร็จของวอร์เรนบัฟเฟตต์

รายงานประจำปีและข้อความถึงผู้ถือหุ้นที่ Warren Buffett เขียนเกี่ยวกับ Berkshire Heathaway กำลังได้รับการยอมรับนอกเหนือจากแวดวงการลงทุน ในเดือนกุมภาพันธ์ พ.ศ. 2548 คณะกรรมาธิการแห่งชาติว่าด้วยการเขียนเพื่อครอบครัวอเมริกันโรงเรียนและวิทยาลัยได้ยอมรับการมีส่วนร่วมของบัฟเฟตต์ในด้านศิลปะการเขียน ในความคิดเห็นเกี่ยวกับรางวัลปี 2548 คณะกรรมการได้เน้นย้ำถึง "ความชัดเจนความเข้าใจและความเฉลียวฉลาด" ที่มีอยู่ในรายงานของบัฟเฟตต์และผลกระทบที่ลึกซึ้งต่อธุรกิจในอเมริกา

บัฟเฟตต์เป็นคนแปลกประหลาดตลกมากในที่สาธารณะและเป็นที่รู้จักในเรื่องคำพูดมากมายของเขา สื่อมวลชนทั่วโลกชอบที่จะเผยแพร่คำพูดของเขา วลีเหน็บแนมเพียงคำเดียวที่เขาโยนทิ้งไปหลังจากข้อตกลงอื่น ๆ ที่วิพากษ์วิจารณ์โดยชุมชนการเงิน: "ถ้าคุณฉลาดขนาดนี้ทำไมฉันถึงรวย?" อย่างไรก็ตามสุนทรพจน์ของเขาไม่เพียง แต่เป็นอาหารสำหรับนักข่าวเท่านั้น แต่ยังเป็นหัวข้อสำหรับการไตร่ตรองสำหรับนักเก็งกำไรหุ้นทั่วโลก คำพูดและการกระทำแต่ละคำของเขาได้รับการศึกษาและวิเคราะห์อย่างรอบคอบ แม้แต่คำแนะนำเล็กน้อยจากกูรูด้านการลงทุนเกี่ยวกับการล้มละลายทางการเงินของใครบางคนก็สามารถทำให้ตลาดหุ้นตกต่ำลงได้ ตัวอย่างเช่นครั้งหนึ่งเมื่อพูดกับผู้ถือหุ้นใน บริษัท ของเขาบัฟเฟตต์ได้กล่าวถึงการล้มละลายขององค์กรขนาดใหญ่ที่ดำเนินธุรกิจในตลาดประกันภัยต่อ ตามที่เขาพูด บริษัท นี้เป็นหนี้จำนวนหลายพันล้านดอลลาร์ให้กับ บริษัท ประกันหลักและหยุดจ่ายเงินตามสัญญาประกันภัยในทางปฏิบัติ นักวิเคราะห์ที่ตื่นตระหนกสรุปได้อย่างรวดเร็วว่าบัฟเฟตต์อ้างถึง Gerling Global Re ของเยอรมนีซึ่งเป็น บริษัท ประกันภัยต่อที่ใหญ่เป็นอันดับเจ็ดของโลก ผู้เชี่ยวชาญกังวลอย่างมากเกี่ยวกับความสามารถในการละลายของมันเพราะหลังจากการประกาศของบัฟเฟตต์การไหลเวียนของลูกค้าไปยัง Gerling Global ก็แห้งลงอย่างมาก

อย่างไรก็ตามบัฟเฟตต์ไม่เพียง แต่สามารถลดทอนหุ้นของ บริษัท ใด ๆ ได้ แต่ยังเพิ่มมูลค่าได้อย่างมากอีกด้วย ในการทำเช่นนี้เขาก็ต้องซื้อมัน เหตุการณ์นี้เกิดขึ้นกับ บริษัท โฆษณา Omnicom ตลาดหุ้นตอบสนองต่อข่าวที่วอร์เรนบัฟเฟตต์เข้าซื้อหุ้นโดยมีใบเสนอราคาเพิ่มขึ้นอย่างมากจาก บริษัท โฆษณายักษ์ใหญ่ในอเมริกาทั้งหมด

ความผิดปกติของบัฟเฟตต์ปรากฏให้เห็นในกลยุทธ์การลงทุนของเขา และนี่คือความผิดปกติแบบอนุรักษ์นิยม ตัวอย่างเช่นบัฟเฟตต์ลงทุนใน บริษัท ที่มีผลิตภัณฑ์ที่ตัวเองชอบเท่านั้น ตามที่ระบุไว้ผลงานของเขาประกอบด้วย Coca-Cola, Gillette, The Washington Post, American Express, McDonald’s และแม้แต่ Walt Disney และนี่ไม่ใช่เรื่องบังเอิญตามรายงานของนักข่าวนักธุรกิจวัย 80 ปีเริ่มต้นวันใหม่ด้วยโคคา - โคลาหนึ่งแก้วชอบกินแฮมเบอร์เกอร์โกนหนวดด้วยใบมีด Gillette อ่าน The Washington Post ในมื้อเช้าและจ่ายเงินทั้งหมดนี้ ด้วยบัตร American Express

บัฟเฟตต์อธิบายถึงการไม่มี บริษัท ไฮเทคในการบล็อกหุ้นซึ่งเป็นเรื่องแปลกสำหรับปัจจุบันเพียงแค่: "ฉันไม่ได้ใช้ผลิตภัณฑ์ของพวกเขาเพราะฉันไม่มีคอมพิวเตอร์ด้วยซ้ำ" อย่างไรก็ตามบัฟเฟตต์ไม่ได้ใช้เครื่องคิดเลขเช่นกัน เขาสามารถคำนวณชุดค่าผสมทางคณิตศาสตร์ที่ซับซ้อนที่สุดในใจและจัดการกับตัวเลขหลายหลักได้ บางทีมันอาจเป็นความสามารถของเขาที่ช่วยให้เขาหลีกเลี่ยงความผิดพลาดที่นักเก็งกำไรในตลาดหุ้น“ เผาผลาญ” ได้

ศาสดา

เมื่อสิบปีก่อนชุมชนธุรกิจบนโลกใบนี้รู้สึกงงงวยอย่างแท้จริงเกี่ยวกับความไม่เต็มใจที่จะลงทุนในเทคโนโลยีสมัยใหม่ของบัฟเฟตต์ นักลงทุนทั่วโลกจับมือกันอย่างยินดีคำนวณกำไรหลายล้านดอลลาร์และสร้างความสนุกสนานให้กับมหาเศรษฐีในสมัยเก่า "ที่ไม่รู้อะไรเลยเกี่ยวกับเศรษฐกิจใหม่" บัฟเฟตต์ยักไหล่และพูดกับผู้จัดการอย่างใจเย็นว่า“ ทุกอย่างเรียบร้อยดี ทำงานของคุณ” หลังจากนั้นเพียงสองปีบัฟเฟตต์ก็ถึงคราวที่จะชื่นชมยินดี ดัชนีหุ้น NASDAQ ซึ่งเป็นตัวบ่งชี้สำคัญของการพัฒนาของตลาดไฮเทคเริ่มลดลงอย่างรวดเร็ว นักลงทุนต้องประสบกับความสูญเสียครั้งใหญ่และบัฟเฟตต์ที่เฝ้าดูการเติบโตของมูลค่า บริษัท ของตัวเองอย่างพึงพอใจเพียง แต่ยักไหล่และพูดซ้ำ: "ฉันเตือนคุณแล้ว"

ในปี 2549 บัฟเฟตต์ทำนายการล่มสลายของตลาดอสังหาริมทรัพย์ในอเมริกาซึ่งเขาเรียกว่าฟองสบู่ “ เมื่อราคาของบางอย่างเพิ่มขึ้นเร็วกว่าต้นทุนที่เกิดขึ้นมันอาจส่งผลร้ายแรงอย่างมาก” เขาให้เหตุผล ในช่วงปี 2550-2551 ราคาค่าก่อสร้างและปริมาณการขายลดลงอย่างมาก เริ่มมีการจำหน่ายอสังหาริมทรัพย์เพื่อเป็นหนี้จำนองจำนวนมาก เมื่อต้นปี 2552 ราคาอสังหาริมทรัพย์ที่อยู่อาศัยลดลงเมื่อเทียบกับเดือนมกราคม 2551 อยู่ที่ 19% และสูงสุดในปี 2549-29% กูรูถูกอีกครั้ง

และย้อนกลับไปในปี 2546 บัฟเฟตต์กังวลเกี่ยวกับการขาดดุลงบประมาณที่เพิ่มขึ้นและดุลการค้าต่างประเทศของสหรัฐฯได้เปลี่ยนกฎของเขาที่จะไม่เข้าไปมีส่วนร่วมในการเก็งกำไรค่าเงินและลงทุนใน 13 สกุลเงินต่างประเทศ เขาทำนายว่าดอลลาร์จะร่วงและดอลลาร์ร่วง ในฤดูใบไม้ร่วงปี 2547 บัฟเฟตต์ทำนายอีกครั้งว่าค่าเงินดอลลาร์จะลดลงและแนะนำให้ชาวอเมริกันลงทุนในสกุลเงินยูโร ปฏิกิริยาตามมาทันที - ธนาคารกลางของโลก (รวมทั้งรัสเซีย) เริ่มค่อยๆแยกความแตกต่างของทุนสำรองเงินตราต่างประเทศและซื้อเงินยูโรในช่วงที่เงินดอลลาร์แข็งค่าขึ้น ในขณะเดียวกันบัฟเฟตต์ยังคงสงบและเรียกร้องให้กำจัดเงินดอลลาร์โดยไม่เร่งรีบ:“ อย่าคลั่งเลยเพื่อน! ทำตามที่ฉันบอกแล้วทุกคนจะสบายดี " ดูเหมือนว่าตัวเขาเองจะไม่รีบร้อนเลยและไม่เคย

กลยุทธ์การจัดการ วอร์เรนบัฟเฟตต์

หลักการที่สำคัญมากของบัฟเฟตต์คือการไม่แทรกแซงการจัดการการดำเนินงานของ บริษัท ที่ได้มา "Oracle of Omaha" ตามที่เรียกว่า Warren ซื้อ บริษัท ที่เขาเห็นว่าน่าสนใจและการตัดสินใจในการดำเนินงานเพียงอย่างเดียวที่เขาทำคือแต่งตั้งหรือแต่งตั้งซีอีโอของ บริษัท อีกครั้งและกำหนดขนาดและขั้นตอนของค่าตอบแทนของเขา ตามกฎแล้วค่าตอบแทนจะให้ผู้จัดการได้รับทางเลือกในการถือหุ้นของ บริษัท เมื่อบรรลุผลลัพธ์บางอย่าง การตัดสินใจอื่น ๆ ทั้งหมดอยู่บนมโนธรรมของผู้จัดการ ในกรณีส่วนใหญ่ที่ท่วมท้นแนวทางนี้แสดงให้เห็นถึงตัวเองอีกครั้ง - ในความพยายามที่จะเพิ่มค่าตอบแทนของตัวเองผู้จัดการยังเพิ่มทุนของ บริษัท ซึ่งเป็นสิ่งที่บัฟเฟตต์พยายามจะบรรลุ

การลดความเสี่ยงถือเป็นหนึ่งในเสาหลักของกลยุทธ์ของบัฟเฟตต์ เขาค่อนข้างจะปฏิเสธการเข้าซื้อกิจการที่น่าสนใจมากกว่าที่จะไปเพิ่มภาระหนี้ให้กับ บริษัท ของเขา ไม่ใช่เรื่องบังเอิญที่ Berkshire Hathaway ซึ่งถือครองอยู่ในขณะนี้เป็นหนึ่งในผู้ออกตราสารหนี้เพียงเจ็ดรายที่มีอันดับเครดิตสูงสุดตาม Moody’s - AAA อันดับเครดิตที่สูงทำให้บัฟเฟตต์มีต้นทุนต่ำ บัฟเฟตต์เชื่อว่าความชั่วร้ายหลักประการหนึ่งที่สร้างความเสียหายให้กับเศรษฐกิจยุคใหม่คือการกระจายผลตอบแทนที่ไม่ถูกต้องให้กับผู้มีส่วนร่วมในตลาดการเงิน ในความเห็นของเขาแนะนำให้ทำธุรกรรมส่วนสำคัญในตลาดหุ้นเพื่อเพิ่มคุณค่าส่วนบุคคลของคนกลาง - โบรกเกอร์และผู้ค้าประเภทต่างๆ การ จำกัด จำนวนธุรกรรมที่อนุญาตสำหรับแต่ละคนตลอดชีวิตของเขาเป็นเรื่องที่สมเหตุสมผลอย่างยิ่ง บัฟเฟตต์อ้างถึงหมายเลข 10 - ไม่เกินสิบธุรกรรมในชีวิตสำหรับผู้เข้าร่วมในตลาดการเงินแต่ละคน

กลยุทธ์ของบัฟเฟตต์ระบุไว้ในหลักการกำกับดูแลกิจการ 13 ประการที่เขากำหนดขึ้นในปี 2526 วอร์เรนบัฟเฟตต์มองว่าตัวเองผู้บริหารและผู้ถือหุ้นของเบิร์กเชียร์คนอื่น ๆ ใน บริษัท ไม่ใช่ฝ่ายขายหุ้น แต่เป็นหุ้นส่วนที่ร่วมลงทุนในหุ้น ในจดหมายถึงผู้ถือหุ้น Buffett เคยยอมรับว่า 99% ของโชคลาภส่วนตัวของเขาลงทุนในหุ้น Berkshire Hathaway Charlie Munger ผู้ร่วมงานที่ใกล้ชิดที่สุดของเขาลงทุน 90% สมาชิกในครอบครัวของกรรมการ บริษัท เพื่อนและคนรู้จักยังเป็นเจ้าของหุ้นใน Berkshire Hathaway

ตามที่วอร์เรนบัฟเฟตต์แนวทางนี้ให้ผลตอบแทนเนื่องจากการลงทุนที่หลากหลายของ Berkshire ช่วยลดความเสี่ยงได้อย่างมาก นอกจากนี้บัฟเฟตต์ระบุว่ากลยุทธ์การลงทุนดังกล่าวเน้นหลักการของการเป็นหุ้นส่วนระหว่างกรรมการและผู้ถือหุ้นของการถือครองหากผู้ถือหุ้นเกิดความสูญเสียกรรมการของ บริษัท ก็จะต้องขาดทุนตามสัดส่วนด้วย

คนรวยมีนิสัยใจคอ

การ์ตูนเรื่องโปรดของวอร์เรนบัฟเฟตต์คือนิทานเป็ดของวอลต์ดิสนีย์ซึ่งเป็นตัวเอกของพวกเขาเศรษฐีสครูจแมคดัคชอบที่จะพูดซ้ำคำที่อ้างถึงตัวบัฟเฟตต์: "เงินที่บันทึกไว้คือเงินที่ได้รับ"

บัฟเฟตต์ประหยัดมากถ้าไม่ขี้เหนียว เขาอาศัยอยู่ในบ้านของเขาที่ Farnham Street ใน Omaha โดยซื้อคืนในปี 2500 ในราคา 31,500 ดอลลาร์ เขาขับรถของตัวเอง (ฮอนด้ารุ่นเก่าซึ่งเขาซื้อในราคา 700 ดอลลาร์ในตลาดรอง) ประหยัดเงินเดือนคนขับ แม้แต่ป้ายทะเบียนบนรถของเขาก็เป็นเครื่องหมาย "Thrifty" และนักธุรกิจเองก็ดูไม่เหมือนเงินล้าน รองเท้าบู๊ตและชุดสูทของเขาซื้อจากการขายหรือจากร้านค้าระดับกลางราคาไม่แพง สิ่งเดียวที่บัฟเฟตต์มีเหมือนกันกับคนรวยในปัจจุบันคือความรักในกีฬากอล์ฟและความหลงใหลในกีฬาเจ็ตส์ราคาแพงอย่างแท้จริง

บัฟเฟตต์ก็เหนียวแน่นไม่แพ้กันกับลูก ๆ เมื่อโฮเวิร์ดลูกชายของเขาบอกความคิดที่จะซื้อฟาร์มให้พ่อของเขาวอร์เรนเสนอที่จะช่วยลูกชายของเขาแม้ว่าความช่วยเหลือจะแปลกประหลาดก็ตามวอร์เรนบัฟเฟตต์ซื้อฟาร์มและลูกชายก็เช่าฟาร์มนี้จากพ่อของเขาและจ่ายดอกเบี้ยให้กับพ่อของเขา . Howard ตกลงเงื่อนไขใด ๆ ในการเริ่มต้น พ่อของเขาไปเยี่ยมฟาร์มเพียงสองครั้งในรอบหกปี และนี่ยังห่างไกลจากตัวอย่างเดียวของการกำปั้นทุบดินของวอร์เรนบัฟเฟตต์ วันหนึ่งเมื่อ Suzie ลูกสาวของเขาขอเงินจากเขาเพื่อรับรถของเธอจากโรงรถในสนามบินเขาให้เธอเขียนใบเสร็จรับเงินจำนวน 20 เหรียญที่ยืมมาจากเขา

ทัศนคตินี้แสดงให้เห็นว่าบัฟเฟตต์เป็นคนขี้โกง แม้เขาจะมีทรัพย์สมบัติมากมายมหาศาล แต่บัฟเฟตต์ไม่ชอบการกุศลโดยเฉพาะ ดังนั้นเขาจึงมักถูกวิพากษ์วิจารณ์และเรียกว่าคนขี้เหนียว อย่างไรก็ตามในปี 2010 วอร์เรนบัฟเฟตต์และบิลเกตส์ผู้ก่อตั้งไมโครซอฟต์ได้ประกาศเปิดตัวแคมเปญเพื่อโน้มน้าวให้คนที่ร่ำรวยที่สุดในสหรัฐอเมริกาบริจาคทรัพย์สมบัติอย่างน้อยครึ่งหนึ่งเพื่อการกุศล มหาเศรษฐีสามารถบริจาคได้ทั้งในช่วงมีชีวิตและหลังความตายโดยระบุข้อกำหนดที่สอดคล้องกันในพินัยกรรม ตามความประสงค์ของวอร์เรนบัฟเฟตต์หลังจากที่เขาเสียชีวิตครอบครัวจะได้รับส่วนแบ่งเพียงเล็กน้อยจากโชคลาภมหาศาลของเขา วอร์เรนตั้งใจจะมอบทรัพย์สิน 99% ให้กับมูลนิธิบิลแอนด์เมลินดาเกตส์

ไม่ช้าก็เร็วนักลงทุนรายใหญ่ที่สุดจะจากโลกนี้ไป แล้วเกิดอะไรขึ้นกับ Berkshire Hathaway? นี่จะเป็นหนึ่งในละครที่ยิ่งใหญ่ที่สุดของวอลล์สตรีท มูลค่าที่สูงของหุ้นของ บริษัท โดยตรงขึ้นอยู่กับเจ้าของบล็อกหุ้นรายใหญ่ที่สุดเนื่องจากเป็นผู้ที่รักษาผลการดำเนินงานของ บริษัท และไม่มีใครรู้ว่ามีใครสามารถแทนที่บัฟเฟตต์ได้อย่างเพียงพอในโพสต์นี้ วอร์เรนเองก็บอกว่าเขาได้พบผู้สืบทอดที่เท่าเทียมกันแล้ว แต่เป็นใครเขาไม่เปิดเผย: ชาร์ลีมังเกอร์หุ้นส่วนที่รู้จักกันมานานของเขาหรือลูซิมป์สันประธาน บริษัท ประกันภัยพนักงานของรัฐบาล

ไม่ว่าจะเกิดอะไรขึ้นกับ Berkshire Hathaway หรือไม่ก็ตามบทเรียนที่วอร์เรนสอนนั้นได้รับการเรียนรู้แล้วในทั่วทุกมุมโลกและ Buffetts ตัวน้อยต่อไปก็มีส่วนช่วยในการพัฒนาโรงเรียนแห่งการลงทุนแล้ว